В поисках источника дополнительного или основного дохода россияне все чаще интересуются инвестированием. Многие уверены, что операции с цифровыми активами, ценными бумагами, товарами или валютами помогут приумножить их накопления.
Киберпреступники, изучив интерес пользователей к легким деньгам, активно предлагают зарабатывать на своих торговых платформах. Но в 99% случаев такие вложения приводят только к потере капитала, долгам и кредитам.
Из этой статьи вы узнаете самое важное о фейковых брокерах: как их отличить от подлинных финансовых посредников, какими способами они обманывают своих клиентов, и что делать, если вы стали жертвой скам-проекта в Сети.
Кто такие брокеры
Под брокером понимают компанию, которая от имени своего клиента совершает сделки на бирже. Чтобы частные и корпоративные клиенты имели доступ к глобальному рынку, им необходимо заключить договор оказания услуг с выбранным брокером и пополнить торговый баланс.
В дальнейшем, помимо брокерского счета, клиенту финансового посредника потребуется депозитарий для хранения своих активов, например, ценных бумаг.
За качество услуг брокера отвечает финансовый регулятор, который выдал ему лицензию и контролирует деятельность. Согласно закону, у компании обязаны быть лицензии от профильных комиссий в государствах присутствия биржевика. К примеру, если компания зарегистрирована на Кипре и имеет лицензию местного CySEC, но этот документ не дает ей право обслуживать трейдеров из РФ. Чтобы легально работать в России, сервис должен получить и лицензию Центробанка.
Помимо выполнения приказов от клиента на проведение операций с активами, брокер может предоставлять и сопутствующие услуги, например:
- обеспечивать клиентов аналитической информацией для упрощения принятия решений;
- предоставлять возможность обучения трейдингу на своей платформе;
- взаимодействовать с налоговой службой, подавать отчеты и переводить отчисления налога.
Приказы на проведение операций, или как их называют, ордера, чаще всего передаются через специальное программное обеспечение — торговый терминал. Но некоторые брокеры все еще оказывают услугу принятия ордера в телефонном режиме.
Чем опасно инвестирование через брокеров
Поскольку трейдинг представляет собой операции купли и продажи активов в условиях изменения их цен, стоимость приобретенного актива может как расти, принося доход, так и падать, провоцируя убытки.
Направление движения рынка меняется в зависимости от политических, экономических и социальных событий, поэтому гарантировать прибыль невозможно. Об этом брокеры законодательно обязаны предупреждать в своих внутренних документах.
Но если речь идет не об авторитетном биржевике, а о мошеннических проектах, которые работают под видом брокеров, вероятность потери инвестиций максимальна. Пополнив на таких сайтах свой счет, инвесторы навсегда теряют доступ к своим деньгам и без помощи юристов вернуть их уже не могут. Сотрудники этих площадок идут на любые ухищрения, чтобы не выплатить своей жертве ни копейки.
Брокеры мошенники — все, что нужно знать о них до регистрации на сайте
Существует несколько признаков, которые указывают на потенциальное мошенничество: навязчивое приглашение к сотрудничеству, проблемы с документами, подозрительные способы взаиморасчетов на личные карты и кошельки, вопросы к сайту и терминалу компании, и прочее. Расскажем о красных флагах, которые свидетельствует о том, что взаимодействие с компанией наверняка закончится потерей денег.
Как компания ищет новых инвесторов
В то время как авторитетные брокеры работают в основном с заинтересованными пользователями, скамерам приходится искать новичков, которым сложно будет на первом этапе раскусить обман. Чтобы уговорить человека зарегистрироваться, они используют:
- подпольные кол-центры, которые обзванивают россиян по базам номеров;
- фейковые анкеты на сервисах знакомств для приглашения собеседников к регистрации;
- агрессивную рекламу в социальных сетях и интернете;
- фейковые сайты под чужим именем (например, подделки под «Газпром Инвестиции»).
Помните, что чем более настойчиво и спешно вам рекомендуют присоединиться к торговле, тем опаснее для вас это предложение.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Проверка брокера: как не попасть на мошенников. Подробный Чек-лист
Регистрация и лицензирование проекта
Для легальной работы с инвесторами финансовый посредник обязан иметь лицензию от регулятора в каждой стране своего присутствия, свидетельство о регистрации предприятия и внутренние документы, регламентирующие порядок взаимодействия компании и клиента.
Однако фейковые брокеры не имеют такого комплекта бумаг, потому идут на всевозможные ухищрения, чтобы придать сайту значимости. Они могут даже использовать созвучные подлинным торговым сервисам названия, чтобы прикрыться их лицензией, или скопировать портал официального брокера.
Нередко аферисты создают фейковые страницы реестров регуляторов, на которых публикуют якобы выданные им документы. Но большая часть скамеров просто умалчивает о лицензировании на своих веб-страницах.
Официальная регистрация организации — также редкое явление среди скам-брокеров. Но иногда они все же регистрируют предприятия в офшорной зоне, например, на Мальте, Сент-Винсенте и Гренадинах, Белизе, Канарских островах. Если свидетельство об инкорпорации выдано этими и подобными государствами, вероятность скама достаточно велика.
Методы пополнения счета
Сотрудники мошеннических проектов всячески постараются сохранить свою анонимность. В частности для приема платежей они предпочтут перевод в цифровой валюте или на карту физического лица, естественно, подставного.
Официальные финансовые посредники так не поступают — они публикуют реквизиты для оплаты в свободном доступе. Это может быть банковский счет, электронный кошелек или цифровой сервис, но все взаиморасчеты прозрачны и легальны.
Портал брокера, название компании, домен
Нередко брокеры-мошенники используют один и тот же шаблон для создания десятков сайтов — используя оригинальные названия и логотипы, они оставляют без страницу без изменений. Идентичными остаются условия сотрудничества, расположение ссылок и страниц, изображения, и прочее. Такие сайты принято называть клонами.
Также сомнительные финансовые посредники предлагают использовать идентичные терминалы. И хоть они выглядят удобными, функциональными и простыми в использовании, ничего хорошего они инвестору не сулят.
Важно внимательно отнестись и к проверке названия брокера — аферисты часто покупают доменные имена с длительной историей для придания авторитета сервису, поэтому нередко названия таких компаний нелепы и лишены смысла.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокер заблокировал счет: основные причины и дальнейшие действия
Какие схемы используют брокеры мошенники
Традиционно скам-проекты предлагают инвесторам работать в программном обеспечении собственной разработки, как они утверждают. В действительности этот терминал по сути является симулятором торговли, который полностью управляется сотрудниками компании.
Чтобы удержать жертву в системе как можно дольше, для трейдера разыгрывают спектакль с несуществующими, но очень прибыльными сделками. Ему показывают увеличение денег на балансе исключительно для того, чтобы побудить пополнить счет на более крупную сумму. Обманщики нередко позволяют вывести небольшое количество средств, чтобы убедить клиента в том, что он может забрать их в любой момент.
Если в дальнейшем пользователь не пополняет торговый счет, к его деньгам находят обходной путь. В частности, человек начинает получать счета за обслуживание своего аккаунта. Зачастую в качестве таких якобы обязательных платежей приводятся:
- налоги, комиссии, конвертации;
- страхование средств на балансе;
- услуги персонального консультанта;
- оплата восстановления документов, и прочее.
В качестве бумаг для восстановления киберпреступники придумывают несуществующие в действительности коды: налоговый, цифровой, безопасности, и так далее. Без этих комбинаций трейдеру отказывают в выводе, вынуждая снова переводить деньги для спасения ранее вложенного.
На следующем этапе чаще всего подключается так называемая схема с бенефициаром. Согласно легенде, вывод денег пользователю согласован, но из за проблем с кредитной историей трейдера, зачислить деньги на его счет невозможно. Человеку предлагается привлечь кого-то из близких и вывести заработок на его карту.
Когда человек находит знакомого, согласного на такой вариант, оказывается, что и само доверенное лицо обязано внести средства на брокерский счет. Аргументом для такой транзакции выступают:
- необходимость синхронизировать счета;
- потребность в снятии кредитного плеча;
- оплата оперативной верификации и т.д.
Важно, что бенефициар вносит значительные средства под угрозой потери всего капитала трейдером. К тому же, ему обещают, что залоговая сумма будет возвращена вместе с деньгами его близкого в течение нескольких часов.
Сразу после очередного финансового транша возникают новые проблемы — сбои в системе, нехватка документов, или нечто подобное. Теперь вывести деньги не удастся, а значит, нужно искать нового бенефициара и повторять алгоритм заново.
В итоге, с потерей платежеспособности интерес сотрудников псевдо брокера к инвестору пропадает, или сам трейдер понимает, что попал в руки скамеров и перекрывает поток денег в систему. Так или иначе, сотрудничество завершается блокировкой профиля и добавлением клиента в черный список.
Что делать, если обманул брокер
Итак, вы уже знаете, что сами мошенники деньги не вернут, но если хотите вывести свои инвестиции, понадобится провести ряд манипуляций. В первую очередь вам необходимо собрать все доказательства кражи средств:
- сделайте скриншоты личного кабинета, договора с компанией, переписки с поддержкой;
- настройте запись телефонных разговоров на смартфоне на случай, если представитель проекта свяжется с вами повторно;
- соберите все квитанции о пополнении торгового счета и других переводах аферистам;
- найдите любые другие доказательства сотрудничества со скам-компанией.
Все улики необходимо заверить у нотариуса для дальнейшей подачи в банк или представителям платежной системы.
Проверьте свое устройство на предмет стороннего программного обеспечения и убедитесь, что у сотрудников лжеброкера нет доступов к вашему компьютеру или телефону. Если сомнительное ПО обнаружено, незамедлительно поменяйте коды доступов для банковских счетов, электронных кошельков и аккаунтов бирж цифровой валюты.
Не лишним будет обратиться в полицию и прокуратуру с заявлением о незаконном обогащении. Также эксперты советуют написать письмо в Центробанк РФ с жалобой на мошенничество. Если таких жалоб наберется определенное количество, сайт, вероятнее всего, будет заблокирован.
Может ли помочь финансовый регулятор?
Обращаться к регулятору целесообразно в том случае, если вы хотите оградить других людей от опасности, однако, финансовые комиссии не уполномочены решать проблемы инвесторов.
В рамках прав комиссии — инициировать проверку компании-держателя ее лицензии, возможно, оштрафовать, если будет доказана ее вина. В случае серьезных нарушений регулятор вправе даже отозвать лицензию, лишая биржевика возможности работать на финансовых рынках. Но заниматься возвратом средств жертвам мошенничества он не станет.
К тому же, официальные компании зачастую открыты к решению проблемы трейдера без привлечения регулятора, а мошенники в большинстве случаев не регулируются, публикуя фейковые лицензии. Следовательно, их деятельность не контролируется финансовыми комиссиями, а значит регулятор никак не может повлиять на выплату украденных средств.
Эффективность взаимодействия с чарджбэк юристами
Одним из наиболее востребованных, результативных и доступных способов возврата денег от брокера мошенника называют процедуру chargeback. Она представляет собой оспаривание платежа и возврат инвестиций силами платежных систем, через которые были проведены депозиты к брокеру мошеннику или псевдо инвестиционный проект.
Учитывая то, что представители платежных систем максимально усложнили процедуру, воспользоваться ею могут далеко не все жертвы аферистов. Но всем доступна помощь юристов, которые специализируются на мошенничестве в Сети.
Реальная польза для пострадавшего от сотрудничества с чарджбек-юристами кроется в следующем:
- бесплатная консультация с экспертом о вероятности позитивного решения;
- помощь в подготовке и подаче документов на проведение опротестования платежа;
- содействие в подготовке базы для вывода денег от мошенников;
- квалифицированная подача апелляции в случае негативного решения ответственных органов.
Если вы выберете компетентную и надежную юридическую организацию в ситуации, когда вас обманул брокер, возврат денег не станет проблемой. Но нужно помнить и о том, что немало аферистов уже обещают услугу чарджбэка, обманывая клиентов повторно.
Вывод
Инвестиции в активы действительно могут стать источником дохода, однако, важно выбрать честного и порядочного финансового посредника с оптимальными условиями обслуживания.
Но если вы и сделали неправильный выбор, это еще не повод прощаться со своими деньгами и миром финансов навсегда — способ вернуть деньги от мошенников есть и он дает немалые шансы на успех.
