Цифровые валюты стали одним из самых популярных активов среди инвесторов, поэтому все больше людей отдают им предпочтение, используют для совершения платежных операций или просто накапливают, формируя капитал. При этом на практике иногда происходят неприятные ситуации: а именно, кража криптовалюты.
И тут на первый план выдвигается вопрос о том, как ее можно вернуть и что необходимо для этого сделать? Ведь не хочется терять столь ценный в современном мире актив.
Стали жертвой интернет-обмана? Узнайте, как вернуть свои деньги
УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕИз-за чего можно лишиться криптовалюты? Для начала важно разобраться со способами вероятной утраты. Кража цифровых активов — это проблема, с которой сталкиваются некоторых пользователи, для ее разрешения необходимо предпринимать активные действия, чтобы вернуть капитал. Это можно произойти в следующих ситуациях.
Потеря криптовалюты при банкротстве биржи
Закрытие площадки, где можно осуществлять обмен цифровыми валютами, приводит к тому, что пользователи теряют свои активы. Основной причиной является отсутствие прибыли, что вынуждает руководство биржи принять решение о необходимости ее закрытия. В качестве примера можно рассмотреть биржу Einstein Exchange: ее клиенты потеряли доступ к активам, ущерб превысил сумму в 16 млн долларов.
Еще одной причиной потери средств может быть взлом кошельков сервиса для совершения торговых операций хакерами. Также биржа может быть вытеснена конкурентами, следствием этого является ее банкротство.
Что делать. Первое, что нужно сделать в такой ситуации — это зафиксировать баланс аккаунта. Помимо этого необходимо быть готовым предоставить подтверждение прохождения процедуры регистрации на площадке и информацию о транзакциях, доказывающих факт совершения платежных операций. Собранные данные можно будет передать на рассмотрение, если начнется процедура банкротства или расследования. Сделать это нужно быстро, пока сайт платформы доступен для использования.
Эксперты сходятся во мнении о том, что если биржа обанкротилась, то вероятность вернуть вложенные средства невысока. Если биржа не оформлена, а клиент перечислил криптовалюту на анонимный кошелек, то вернуть ее будет сложно. В ситуации, когда платформа, где зарегистрировался пользователь, официально оформлена, а ее руководство объявило о запуске процедуры банкротства в законодательном порядке, вернуть вложенные активы получится, для этого нужно будет выступить в качестве кредитора.
Из-за того, что в России регулирование сервисов для совершения обменных операций цифровыми валютами находится в зачаточном состоянии, большинство пользователей используют зарубежные площадки. Это заметно усложняет защиту прав граждан РФ в ситуации, когда они теряют капитал.
Потеря активов при доверительном управлении
Чтобы торговать на рынке криптовалют и получать прибыль, нужно обладать опытом, знаниями и навыками, которых часто нет у держателей цифровых активов. В результате одни пользователи становятся инвесторами, другие прибегают к помощи профессионалов разного уровня.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Kifgoetav - это лохотрон, который не выплачивает трейдерам деньги. Отзывы о проекте kifgoetav.pro/.
На фоне популяризации Bitcoin вырос спрос на услугу доверительное управление. Неопытные пользователи передают свой капитал опытным инвесторам — они совершают торговые операции от их лица, а полученную прибыль распределяют между собой в оговоренном заранее соотношении.
Что делать. Практика показывает, что не всегда сотрудничество с такими «профессионалами» приносит прибыль. Во многих случаях трейдеры вводят пользователей в заблуждение и проигрывают полученные от них средства. Также можно стать жертвой мошенника, который присвоит цифровую валюту себе.
Услуга «доверительное управление» часто не предполагает заключение договора между сторонами, что не возлагает никакой ответственности обязательств на них. Просто один человек находит другого в социальной сети и просит торговать от его имени. Это заметно усложняет процедуру возврата средств, если они были украдены. Но добиться результата можно, если подать иск в судебные органы. Данную позицию разделяют многие эксперты.
Суды квалифицируют криптовалюту как «иное имущество», она может выступать в качестве предмета доверительного управления. А в законе прописано, что если договор был заключен в устной форме, то он не наделяются юридической силой. Если трейдер присваивает себе активы, принадлежащие другому человеку, то его действия признаются противозаконными. Благодаря этому инвестор может добиться возврата денежных средств на основе решения суда. Для этого нужно собрать и предоставить всю информацию, подтверждающую факт передачи активов.
Сервисы для обмена цифровыми валютами
Услуги таких сервисов очень популярны, однако их использование может стать причиной потери ценного актива. Это может быть обусловлено двумя причинами: указание неверного адреса при переводе средств или присвоение средств самим сервисом. Эксперты утверждают, что во второй ситуации закон будет на стороне клиента, что позволит добиться возврата украденной криптовалюты. Для этого придется узнать, кому она была переведена.
Что делать. Организации, предоставляющие услугу по переводу, берут на себя определенные обязательства и подчиняются законодательству страны. Если они не выполняют эти обязательства, то это является нарушением договора и может квалифицироваться как неосновательное обогащение. Юристы дают следующий комментарий: если клиенту удалось узнать, кому были переведены деньги или цифровая валюта, то можно обратиться в суд с иском и добиться решения в свою пользу.
Как вернуть криптовалюту, если ее украли?
Перечень действий, которые имеет смысл предпринимать для возврата активов, следующие.
- Передать информацию об инциденте бирже либо оператору программы, или физического устройства, обеспечивающего доступ к счетам.
- Собрать как можно больше информации, представляющей доказательную ценность. Это могут быть изображения, подтверждающие совершение платежей или переводов, и другие данные, связанные с пользователем и его деятельностью на платформе.
- Заполнить и подать на рассмотрение заявление, обратившись в отделение полиции по месту жительства, чтобы инициировать начало расследования.
- Если решение о возбуждении уголовного дела было принято, то следующим шагом станет отправка запроса оператору биржи/кошелька об оказании поддержке в процессе расследования. Сервис должен предоставить сведения о транзакциях, связанных с движения украденной цифровой валюты и информацию о кошельках получателей средств. Важно отметить, что если полиция отказала в возбуждении уголовного дела, то с высокой долей вероятности биржа не будет принимать активное участие в разбирательстве, так как это может стать фактором риска и оказать негативное влияние на репутацию.
- При наличии технических знаний, навыков и опыта можно самостоятельно отследить транзакции, воспользовавшись доступными инструментами. Для тех, кто проживает на территории России, в обязательном порядке нужно обратиться в Федеральную службу по финансовому мониторингу, так как РФМ и МВД уже применяют в своей деятельности инструменты, позволяющие отслеживать операции по переводу денежных средств, что заметно упростит выполнение поставленной задачи.
Стоит сделать акцент на то, что эти инструменты разрабатывались для распространенных на данный момент времени цифровых валют, таких как Ethereum и Bitcoin. Если речь идет об анонимных вариантах, то, венроятно, правоохранительные органы не смогут внести большой вклад в разрешение проблемы. Негативное влияние на процесс расследования могут оказать миксеры нового поколения.
Эксперты рекомендуется не делать все самому, так как для получения результата нужны специализированные познания, навыки и опыт. К тому же, как показывает практика, правоохранительные органы не всегда одобряют запрос на возбуждение уголовного дела, если речь идет о краже цифровых активов. Вместо этого лучше обратиться в специализированные юридические фирмы, среди которых, впрочем, нелегко выбрать надежные.
Заключение
Цифровые валюты активно развиваются и имеют большие перспективы, что делает их потенциально выгодным финансовым инструментом. Следствием этого процесса является то, что на данный момент времени нормативное регулирование данной сферы только начинает формироваться. В ближайшем будущем, возможно, будут положительные сдвиги в этом направлении, но сейчас реалии такие, какие есть.
Также приглашаем ознакомиться с нашей статьей о том, как защитить себя от мошенников при 2Р2 обмене криптовалюты.
