Торговля на фондовых рынках по определению сопряжена с рисками, несмотря на то, что предлагают заработки с высоким профитом при грамотном подходе. Однако, напрямую частным лицам не представляется возможности торговать ценными бумагами напрямую, поэтому купить активы — нужен посредник. Единственный вариант для инвесторов — открыть счет у брокера, который обеспечит доступ к рынку.
На сегодняшний день существует множество брокерских организаций, что затрудняет выбор надежного партнера. Более того, нередко встречаются мошенники, работающие без лицензии и официальной регистрации. В этом материале мы расскажем, как проверить надежность брокера, а также разберем пошаговый алгоритм его проверки.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Мошенники и Blockchain.com: все схемы обмана от имени известного сервиса
Проверка сайта финансового посредника
Большинство брокерских организаций обладают веб-ресурсами, а некоторые работают исключительно в онлайн-формате посредством своих трейдинговых платформ. Поэтому анализ сайта является важным этапом оценки надежности посредника.
Для начала стоит оценить внешний вид ресурса, насколько дорогим или дешевым является дизайнерская составляющая для сравнения с известными брокерскими платформами.
Помимо визуала также стоит рассмотреть, достаточно ли необходимой информации о компании и ее услугах, имеются ли данные регистрации брокера и разрешительные документы, лицензии, причем не только с точки зрения «просто написано», а с точки зрения предлагаемых на площадке копий реальных документов их наличия.
В противном случае закрытый вариант сайта, анонимность, либо открытый сайт, но с минимальной информацией, которая не несет ничего конкретного для понимания трейдера, скорее всего данный сайт рассматривать вообще не стоит, как надежную торговую площадку.
Уровень надежности брокера
Чтобы понять, действительно ли брокеру можно доверять, необходимо осуществить проверку сайта по определенным параметрам.
Проверка возраста домена
Не столько наличие лицензий, сколько возраст домена сразу может расставить все точки над «ё». Для этого можно использовать сервисы проверки доменов, как, например, godaddy.com, или всем известный who.is. Достаточно ввести адрес сайта и найти информацию о дате его создания (Created / Дата создания). Если ресурс был зарегистрирован всего несколько месяцев назад, это может указывать на риск мошенничества.
Но! Тут важно понимать, что мошенники могут покупать старые доменные имена, чтобы создать видимость долгосрочной деятельности. И тут важным моментом является дата апдейта сайта — его обновления.
Юридическая информация
Следующий шаг – проверка официальной информации посредника. На сайте должно быть указано регистрационные коды ИНН и ОГРН (для отечественных фирм) или аналогичные номера для иностранных организаций. Также стоит проверить:
- Юридическое название фирмы
- Дату регистрации компании
Пользовательское соглашение и условия сотрудничества
Эти данные чаще всего находятся в футере сайта или в специальном разделе. Надежные компании публикуют скан-копии документов, лицензии, ссылки на официальные реестры. Если этой информации нет, запросите ее через техподдержку. Отказ в предоставлении данных, уклончивые ответы или игнорирование запроса – знак, что перед вам лохотрон.
Проверка связей с холдингом
Если организация заявляет, что является частью крупной корпорации, важно информаци проверить. Внутренние соглашения или условия должны содержать:
- Полное название холдинга
- Доменное имя сайта
- Название дочерней структуры
Стоит также посетить сайт головной компании и проверить, действительно ли брокер входит в состав холдинга. Если информация не совпадает, это мошенники.
Как проверить регистрацию брокера
Финансовый посредник, предоставляющий услуги брокера, обязан иметь регистрацию по месту нахождения. То есть отсутствие регистрации уже является нарушением законодательства, где брокеры могут устанавливать произвольные комиссии, взимать скрытые сборы или присваивать средства пользователей.
Наличие регистрационных данных подразумевает их проверку со стороны трейдера. , важно убедиться в их подлинности. Для этого можно:
- Проверить ИНН и ОГРН (для российских компаний)
- Ввести коды в поисковик
- Проверить на rusprofile.ru
- Дату регистрации, название компании и указанный вид деятельности должны соответствовать финансовым и инвестуслугам).
- Сверить информацию на service.nalog.ru по юридическому названию фирмы.
- Проверить иностранных брокеров
- Использовать поисковый запрос «check company registration in [страна]» (например, Cyprus, UK, USA и т. д.).
- Искать данные на официальных регистрационных сайтах с локальными доменами.
- Проверка через агрегатор типа info-clipper.com, где достаточно выбрать юрисдикцию и ввести название компании.
Если ресурс на иностранном языке, можно включить автоматический перевод в браузере или воспользоваться специальными расширениями для перевода.
Разрешение на деятельность и его верификация
Помимо официальной регистрации, значимым фактором работы брокера является наличие действующей лицензии. Однако с брокерами БО ситуация обстоит сложнее: в большинстве стран их деятельность запрещена, а в России правовой статус таких компаний остается неопределенным. То есть, у них просто не может быть лицензии. В лучшем случае такие брокеры могут входить в частные саморегулируемые организации, но зачастую они не состоят нигде.
Фондовые и форекс-брокеры обязаны получать одобрение от регуляторов. В России таким надзорным органом выступает ЦБ РФ. Среди значимых международных регуляторов можно выделить FCA Великобритании, FINRA США, ASIC Австралии, BaFIN Германии и другие.
Данные о лицензировании должны быть размещены на сайте брокера в открытом доступе или предоставляться по запросу клиента. Отсутствие лицензии — серьезный повод заподозрить мошеннические схемы. В идеале сайт компании должен содержать скан-копию документа, активную ссылку на реестр регулирующего органа и все регистрационные коды. Зачастую мошенники подделывают документацию, изменяя в них данные, поэтому следует проверять их подлинность и актуальность.
Как проверить лицензию брокера?
Для проверки у брокера лицензии на наличие указанного им регулятора, необходимо зайти на сайт данного органа и вести название брокера. Например, это может быть register.fca.org.uk или asic.gov.au. Затем найдите раздел для проверки лицензий и введите в поисковую строку либо название компании, либо ее номер регистрации.
Если лицензия подтверждается в базе, то все в порядке. Если же информации о брокере нет, то данные неверные.
Однако, факт наличия лицензии не гарантирует надежности брокера. Некоторые оффшорные зоны, такие как Сент-Винсент и Гренадины, Белиз или Вануату, хоть и выдают лицензии, но не регулируют деятельность компаний, что делает защиту прав клиентов практически нулевой.
В России компании обязаны иметь лицензию ЦБ РФ. Но сотрудничество с зарубежными организациями не запрещено. При этом важно помнить, что судебные разбирательства проходят по месту регистрации компании, будь то Кипр, США или другая страна.
Пример проверки лицензии
Рассмотрим ситуацию на примере брокера Alrodvic (alrodvic.com), который заявляет, что регулируется: DFSA, FCA, CySEC, ASIC.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как вывести деньги с Форекс, сохранив при этом максимум от своего заработка?
- Проверка DFSA Дубая с номером лицензии A375176 показала, что ни по названию, ни по указанному номеру лицензии компании Alrodvic найдено не было.
- CySEC Кипра с номером лицензии CIF 427/07, тоже, как оказалось, название брокера и его лицензия отсутствуют.
- FCA Великобритании показала отсутствие компании по ее названию.
- ASIC Австралии также не показала наличие брокера среди лицензиатов.
Alrodvic обманывает клиентов тем, что у нее имеются лицензии, что является явным признаком мошенничества.
Заключение
Собственно, теперь вы знаете, как можно оперативно проверить сайт брокера, его регистрацию и наличие лицензии. Перед началом сотрудничества обязательно нужно изучить изучите всю информацию об организации, чтобы избежать возможного обмана. К сожалению, брокеры-мошенники могут искусно подделывать юридические документы.
Если анализ показал положительные результаты, но у остались сомнения, можно обратиться за помощью к знающим — экспертам. Они смогут осуществить детальную проверку и предоставить развернутый отчет о деятельности посредника.
