Реальные способы, как вывести с брокерского счета деньги: налоги и комиссии. Причины отказа

Все чаще в интернете стали появляться запросы пользователей, как вывести средства с аккаунта. Одни интересуются в рамках обучения, но чаще снятием денег от брокера озабочены те, кто успел столкнуться с реальными сложностями. Причины могут быть разными, но цель у всех одна — успешный вывод.

Стали жертвой интернет-обмана? Узнайте, как вернуть свои деньги

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

Возникает закономерный вопрос: что необходимо предпринять, чтобы успешно выполнить денежный перевод на карту или указанный адрес? Давайте разбираться подробнее.

Что такое брокерский счет и зачем он нужен?

Брокерский счет — это специальный инструмент, который используется для работы на финансовых рынках. Он выполняет роль связующего звена между инвестором и биржей, предоставляя возможность его владельцу покупать и продавать ценные бумаги, как акции, облигации, инвестфонды и другие финансовые инструменты.

Открытие такого аккаунта происходит через лицензированного посредника, который обеспечивает доступ к биржевой торговле и исполняет заявки клиента в соответствии с его инвестиционной стратегией. Управлять аккаунтом можно через торговую платформу, где инвестор ведет контроль баланса, анализа рыночных тенденций и совершении сделок.

Торговый счет предназначен не только для хранения активов, но и для учета приобретенных ценных бумаг. Это дает инвестору:

• распоряжаться активами (покупать, хранить, продавать),
• получать выплаты в виде дивидендов,
• участвовать в корпоративных событиях компаний-эмитентов,
• корректировать свой инвестиционный портфель,
• принимать решения по каждой операции согласно правилам по изменениями на рынке.

Как вывести от брокера деньги?

Процесс обналичивания активов зависит от дилера, которому были они доверены. Важно учитывать, что сроки трансфера на банковский аккаунт или карту варьируются от нескольких часов до нескольких дней. Это определяется различными факторами, включая валюту операции, график работы банков и скорость обработки заявки посредником.

Стоит учесть, что задержки также возникают из-за регламентов торговых структур, так как у каждого банка свои сроки проведения транзита. Также допустима комиссия за вывод, размер которых зависит от политики банка.

Если понимать весь процесс перевода средств, пользователь с уверенностью сумеет выполнить все действия и, в случае необходимости, оперативно среагирует на технические сбои или подозрительные ситуации, особенно если речь идет о недобросовестных организациях.

Основные способы вывода денег

Большинство инвесторов справедливо полагает, что прибыль от трейдинга — это не просто рост стоимости активов, а профит, который удалось успешно вывести. Чтобы зафиксировать результат торговли, важно вовремя получить заработанное на руки.

Основные способы обналичивания:

• расчетные счета,
• электронные кошельки,
• платежные карты,
• отправка в цифровой валюте.

Перед тем как осуществить вывод, трейдеру необходимо пройти процедуру верификации. Чаще всего ее выполняют на этапе регистрации.

Важно заранее выбрать надежного агента, чтобы в дальнейшем избежать возникших проблем. В противном случае можно столкнуться с мошенниками, которые потребуют дополнительные платежи за фиктивные услуги (налоги, страховки, банковские гарантии, комиссии за конвертацию), запрашивать дополнительные взносы, а затем вовсе заблокировать профиль без доступа к финансам и их последующего трансфера.

Инструкция: как выводить деньги

Чтобы понимать, как вывести деньги успешно и без лишних хлопот, нужно знать несколько простых правил. Необходимо оформить запрос через платформу контрагента. Это можно сделать несколькими способами: через мобильное приложение компании, в личном кабинете на его официальном сайте или с помощью торгового площадки для трейдинга. Определенные организации также предоставляют оформить кэш-аут по телефону через менеджера.

Порядок вывода средств

1. Авторизация в системе Необходимо войти в свой аккаунт на площадке через мобильное приложение, веб-сайт или торговый терминал. Затем выбрать нужный аккаунт, вне зависимости основной или срочный рынок.
2. Создание заявки Заполнить форму на обналичивание, используя предложенный агентом шаблон. Указать необходимую сумму и проверить доступный остаток, который система обычно автоматически отображает во избежании ошибок.
3. Выбор счета для транзакции. По умолчанию перечисление финансов выполняется на привязанный банковский аккаунт или карту, что позволяет использовать их незамедлительно. Однако при желании можно выбрать другой способ получения активов. Но, если метод трансфера отличается от первоначального способа пополнения, компания осуществит дополнительную проверку, что в результате увеличит срок обработки заявки.

Особенности вывода средств

• Некоторые посреднические организации разрешают выполнять трансфер только на адрес банков-партнеров, тогда как другие позволяют отправлять финансы на любые адреса, но с дополнительным сбором.
• Перевод денег допустим только на свой личный банковский аккаунт — перечисление на чужие реквизиты запрещены.
• Сроки зачисления зависят от регламента дилингового центра. Некоторые организации обрабатывают заявки за 15 минут, тогда как у других это занимает больше времени (например, несколько дней).
• Большинство контрагентов осуществляют выплаты строго в рабочие дни и в установленное время. Вне рабочие часы, по выходным и праздникам обработка заявок на получение средств, как правило, приостанавливается.

В случае с ИИС (индивидуальным инвестсчетом), вывод средств вероятен только при его закрытии. При этом, если аккаунт просуществовал менее трех лет, клиенту придется вернуть ранее полученные налоговые вычеты.

В какой валюте выполняется вывод?

Денежные выплаты осуществляется в той же валюте, в которой они находятся на депозите. Рубли выводят на рублевые счета, а иностранную валюту (например, доллары, фунты или евро) — на валютные. Если при оформлении заявки клиент указал некорректные реквизиты, деньги не зачислят на баланс, но не стоит волноваться, они не пропадут — они вернутся обратно, после чего клиенту необходимо будет повторно подать заявку с уже корректными данными.

Какую сумму можно вывести?

Клиент может обналичить как все доступные на балансе активы, так и часть, но с учетом установленных ограничений — лимит на снятие, установленный банком. Некоторые учреждения вводят требования по минимуму перевода, например 50 рублей. Максимальное значение для единоразового трансфера зависит от условий посредника и типа аккаунта.

Нюансы при снятии

• Итоговое значение по финансам станет меньше из-за комиссий организации, банковских сборов или налогов.
• Если инвестор имеет открытые сделки с маржой, доступный кэш-аут будет частично заблокирован.
• Не всегда получается снять все, что есть на балансе: на бирже существуют периоды выплат, и доступ к финансам будет открыт спустя определенное время. Например, за проданные акции вывод активов доступен через 48 часов по завершении сделки.

Как часто можно снимать деньги

Ограничений по количеству транзакций обычно нет — переводы можно выполнять ежедневно или даже несколько раз в день, если это не противоречит правилам финансовых организаций.

Комиссии и сборы при снятии средств

Условия вывода зависят от конкретного контрагента: одни структуры удерживают комиссию за трансфер, а другие — нет. Кроме того, при трансфере будет удержана дополнительная плата со стороны банков, например, конвертация валюты. В таких случаях агент вправе списать соответствующую сумму в пользу финансового учреждения или платежного сервиса.

Обычно крупные агенты не вводят отдельную комиссию за снятие денег, поскольку их основной доход формируется через операции на рынке. Однако бывают ограничения: например, бесплатный трансфер разрешен только в пределах установленного лимита, а при его превышении (например, свыше 400 000 рублей) будет насчитана брокерская комиссия за трансфер в размере 0,2%.

Также стоит учитывать комиссию дилера, если выполняется вывод валюты. Например, вывод долларов США, при превышении определенного лимита могут насчитать дополнительные сборы за транзакцию. Поэтому осуществляя валютный перевод активов другой страны страны важно заранее ознакомиться с условиями, установленными агентом.

Вывод средств и налоги

Если по итогам всех денежных операций на балансе у трейдера образовалась прибыль, посредник, исполняя обязанности налогового агента, автоматически удержит подоходный налог (он же налог на прибыль) в размере 13% или 15%.

В случае ошибки при расчете налогового обязательства, если дилер списал сумму, превышающую положенную, излишне удержанные вложения подлежат возврату. Аналогичная ситуация имеет место быть, если по итогам календарного года у трейдера зафиксирован убыток. Если посредник отказывается возвращать излишне уплаченный налог, клиент имеет право обратиться в налоговую службу по месту регистрации для оформления возврата.

Дилер, выполняя обязанности налогового агента, рассчитывает, удерживает и перечисляет налог с дивидендов не позднее одного из следующих сроков:

• в течение месяца по завершении последнего соглашения с контрагентом;
• в течение месяца с даты окончания последнего договора с компаний;
• в течение месяца после снятия вложений.

Сроки вывода средств

Выполнить кэш-аут сразу по завершении продажи активов не всегда возможно. Это обусловлено спецификой подсчетов на бирже: в зависимости от типа актива передачи будут занимать от 1 до 3 рабочих дней. Например, при продаже акций денежные активы станут доступными для перевода только спустя 48 часов дня по завершении сделки.

Если вывести финансы не получается, одной из причин является незавершенные операции. Выводы на бирже требуют времени на обработку, и до их окончательного завершения средства остаются на балансе у дилера.

Прибыль от торговли обычно доступна для получения в течение 1–2 рабочих дней, в зависимости от условий инвестпосредника и типа активов. Если финансы были зачислены на баланс через банковский перевод, они могут быть доступны уже на следующий рабочий день. Однако международные валютные трансферы занимают по ожиданию 5–7 дней, а в случае необходимости предоставления дополнительных документов — еще дольше.

Если деньги не выводят: причины и что делать?

Если задержка снятия не связана с незавершенными сделками, стоит обратить внимание на деятельность агента. Рекомендуется:

• Убедиться, что установленный срок ожидания действительно истек.
• Ознакомиться с разделом FAQ (часто задаваемые вопросы) на сайте посредника.
• Связаться со службой поддержки для уточнения деталей.
• Изучить условия пользовательского соглашения.
• Проверить отзывы о брокере на независимых ресурсах.
• Учесть задержки, вызванные выходными или праздничными днями.

Если срок ожидания истек, необходимо связаться с техподдержкой организации для выяснения причин задержки. Бывают технические неполадки, сбои в системе или потеря запроса, но такие вопросы обычно решаются после обращения.

Дополнительно можно обратиться в регулирующие органы, если брокер задерживает перевод без объективных причин. Это поможет ускорить процесс или выявить недобросовестные действия агента.

Важно не делать поспешных умозаключений о мошенничестве, хотя полностью исключать такой вариант тоже нельзя.

Возможные причины задержки при выводе

• Проблемы с верификацией — инвестпосредник осуществит запрос повторную проверку документов.
• Блокировка обналичивания бонусов — такие средства предназначены только для торговли и, как правило, списываются в последнюю очередь.
• Нарушение условий договора — иногда клиенты не вникают в правила работы посреднической организации, что станет причиной отказа в выводе. Этим нередко пользуются сомнительные компании.

Инвестировали в мошеннический проект? Возврат средств — это реально!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Действия при столкновении с мошенническим брокером

Если есть основания полагать, что контрагент действует нечестно, можно предпринять следующие шаги:

• Связаться с его службой поддержки и попытаться урегулировать ситуацию.
• Узнать, какое регулирующее ведомство контролирует деятельность дилера.
• Если поддержка не помогает, инициировать разбирательство через финансовую организацию, которая обрабатывала перечисление (банки, платежные системы и т. д.).
• Подать заявление в правоохранительные органы о факте мошенничества для блокировки сайта аферистов.
• Обратиться к юристам для инициирования процедуры чарджбэка.

Заключение

Учитывая особенности процесса вывода средств с брокерского аккаунта и установленного порядка действий, каждый трейдер может без препятствий перевести деньги со счета, включая трансфер зарубежных валют. Однако исключение составляют мошеннические организации, которые намеренно блокируют вывод. В таком случае рекомендуется обратиться за помощью к экспертам.