Ни для кого не секрет, что с каждым годом возможность заработка посредством трейдинга становится все более популярной и обширной. Доступность, скорость и мобильность подобного вида получения денег привлекает немало людей. Однако вместе с этим приходится соблюдать новые правила и условия.
При сотрудничестве с финансовым посредником рано или поздно начинаешь задаваться вопросом: за что мой счет могут заблокировать? На самом деле, это очень хороший вопрос, ответы на который желательно знать заранее. Это поможет не только избежать ненужных финансовых трудностей, но и в некоторых случаях обезопасить себя от мошенников. Естественно, вслед за этим возникает следующий вопрос: если все-таки заблокировали, что делать? К счастью, ответов на это также достаточно.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Ложные инвестиции с “Газпром”: разбор схем обмана
Основные причины блокировки счета
Существенную часть официальных причин можно найти при ознакомлении с договором о сотрудничестве. Поэтому перед тем как приступать к трейдингу, необходимо точно убедиться в понимании всех пунктов договора. Тем не менее основными причинами блокировки счета можно назвать следующие:
- Создание нескольких аккаунтов. Подобные действия, например, ради участия в различных бонусных программах не принимаются брокером. При этом оформление более одного счета под одним профилем не является нарушением. Но в таком случае владелец аккаунта не может подключать все бонусные программы в связи с несовместимостью их условий. По этой причине некоторые прибегают к созданию нескольких учетных записей ради выгоды. Но финансовый посредник не оставляет подобное без внимания: при определенных подозрениях, сотрудники могут вычислить владельца аккаунтов по IP-адресу и заблокировать его счета.
- Предоставление фальшивых данных. Одним из основных пунктов сотрудничества с брокером является предоставление актуальной информации при регистрации. Данное нарушение вскрывается как только дело доходит до верификации. Поэтому никаких финансовых операций пользователь сделать не успевает.
- Признаки мошенничества. Если возникает подозрение в недобросовестности трейдера, представители финансового посредника могут заблокировать счет. Вслед за этим могут пойти разбирательства в виде долгих переписок и споров. Вне зависимости от того, осознанно трейдер шел на махинации или нет, победителем в конфликте, как правило, становится посредник.
- Недостоверные данные о происхождении средств. Так как официальный брокер — это налоговый агент, который берет на себя ряд соответствующих обязательств, очень важно указывать верные данные о происхождении пополняемых средств. Если обнаруживается несоответствие или отсутствие необходимой документации, подтверждающей источник дохода, это может стать поводом для немедленной блокировки. Счет останется вне доступа до выяснения всех обстоятельств.
-
Интерес со стороны налоговой службы. Как и в предыдущем пункте, при аналогичном вопросе со стороны вышестоящих органов, брокер может потребовать дополнительные документы о происхождении средств. Если трейдер не может их предоставить, его счет могут заблокировать по запросу налоговой службы. В дальнейшем все зависит от исхода проверки. Если окажется, что клиент указывал недостоверные сведения, все расходы, убытки и издержки в процессе разбирательств будет нести он.
-
Скальпинг (scalping). Данная торговая стратегия подразумевает получение прибыли на незначительных изменениях в цене акций. Она представляет из себя многократное заключение сделок за торговую сессию, количество которых может достигать сотни в день. При достаточно хорошей ликвидности, адекватной частоте вхождения на рынок и актуальной информации, скальпер может хорошо заработать. Но брокеры не жалуют подобную стратегию и выставляют ограничения на количество сделок. Связано это с большим риском убытков, значительной нагрузкой на сервера, а также слабыми поставщиками ликвидности. Однако если брокер вовсе запрещает скальпинг, это может говорить о несостоятельности посредника или о «кухне».
-
Использование стороннего ПО и торговых советников. Параллельно используемые программы, вроде автоматических торговых систем, могут оказывать негативное влияние на работу брокерского сервера. Поэтому любые программы, которые занимаются открытием и закрытием торговых сделок без участия человека должны использоваться в рамках предоставленных услуг со стороны посредника. Если таковые имеются, конечно.
- Слишком большой размер дохода. При подозрительно большой прибыли, клиента могут подвергнуть проверке и потребовать доказательства подтверждающие законность полученных денег. В случае их отсутствия счет могут заблокировать. Кроме того, некоторые финансовые посредники, которые относятся к категории «кухня», ставят определенный лимит на прибыль. При его превышении счет блокируется по причине «проверки на соответствие правилам торговли».
Отсутствие активности. У каждого брокера есть свой допустимый срок для бездействия. Если трейдер не совершает никаких операций, не заключает сделки и не пополняет счет на протяжении всего этого времени, это становится весомым поводом для блокировки.
Блокировка как часть мошеннической схемы
Отдельно стоит разобрать причины блокировки от мошенников, которые представляются брокерами и обманным путем вынуждают пользователей открывать счета. Большое количество пострадавших после проведения аферы по выманиванию денег оказываются лишены доступа к своему аккаунту. Происходит это после следующих манипуляций:
При попытке вывести средства, трейдеру заявляют, что без оплаты определенных издержек (страховок, специальных налогов и т.д.), получить деньги не получится. Количество требуемых комиссий не заканчивается, поэтому в какой-то момент трейдеру больше нечем платить. Это становится официальным поводом для блокировки счета.
- Трейдер может потерять доступ к своему аккаунту из-за «непредвиденных обстоятельств» вроде слива счета. Тогда ему сообщают, что единственный способ вернуть доступ, это сделать депозит.
- Также после подачи заявки на вывод у жертвы могут попросить что-то чего у нее не было и она не обязана иметь (к примеру, налоговый код). В случае отказа предоставить его, человека ставят перед выбором завести новый счет или воспользоваться услугами бенефициара. При любых раскладах, трейдер теряет доступ к своему счету и средствам к ним.
- Когда мошенники решают, что дальнейшее сотрудничество не имеет смысла или трейдер начинает вести себя неугодным образом, его блокируют без возможности восстановить доступ.
Что делать, если брокер заблокировал счет
Прежде чем предпринимать какие-то действия, необходимо прояснить несколько моментов:
- Определить что именно заблокировано: счет или аккаунт. Если первый вариант не представляет серьезных проблем, то во втором случае идет речь уже не о разблокировке, а о смене брокера;
- Проверить свою электронную почту. Вполне возможно, что вместе с уведомлением о блокировке брокер указал и ее причину;
- Проверить срок верификации документов. Как вариант, необходимо обновить данные, так как предыдущие больше не считаются актуальными;
- Связаться с представителями брокера. В любом случае необходимо обратиться за помощью в центр поддержки. Специалисты должны подсказать наилучший способ решения вопроса.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как вернуть деньги от брокера-мошенника через чарджбэк
Однако не всегда непосредственное обращение к финансовому посреднику приводит к положительному результату. Поэтому имеет смысл прибегнуть к следующим опциям:
- Составить жалобу ответственному регулятору. У благонадежного брокера есть свой регулятор, который должен принимать заявления. Для упрощения процедуры желательно предоставить скриншоты переписок и все доказательства, что трейдер является клиентом данного посредника;
- Обратиться с проблемой на форумы. Брокеры, как правило, заботятся о своей репутации. Поэтому при афишировании проблемы стараются ее как можно скорее уладить;
- Инициировать процедуру возврата средств чарджбэк (chargeback). Если трейдер принимает решение вернуть свой вклад, имеет смысл обратиться к банку-эмитенту со всеми выписками и документами. После подачи заявления остается ждать возвращения денег. Данный процесс хоть и не является быстрым, но он весьма надежен при обращении к своему банку или к надежной чарджбэк-компании. Он также хорош при столкновении с ранее упомянутыми мошенническими организациями.
Итог
Какими бы ни были причины лишения доступа к счету, всегда можно выяснить и обсудить проблему непосредственно с брокером. Если соблюдать все условия, прислушиваться к рекомендациям профессионалов и сохранять бдительность, никаких проблем не должно быть. А в случае проблем всегда найдется выход.
