Web3-платформа не отдает деньги. Ошибка или обман?

Web3 — мощный концепт децентрализованного интернета, который стал магнитом для мошенников. Аферизм вместо прогресса — так его воспринимают обманутые пользователи, чьи денежные потери исчисляются миллиардами долларов. Фальшивые DeFi-проекты и Телеграм-боты спекулируют на теме блокчейна и обещают легкие деньги, но на деле дискредитируют рынок.

Заслуживают ли доверия новые Web3-платформы и как выявить мошенников? Разбираемся в этой статье.

Что такое Web3?

Это новый шаг к более безопасному интернету. Его предшественник, Web2, сосредоточил контроль над основными сервисами и доступами в руках больших корпораций — например, Instagram и Amazon. Web3 же призван передать управление пользователям.

Стали жертвой интернет-обмана? Узнайте, как вернуть свои деньги

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

Ключевую роль в новом концепте играют децентрализованные приложения (dApps). У них нет единого владельца и административного центра. Они реализованы на блокчейне через смарт-контракты. Все операции происходят без посредников — банков, маркетплейсов, платежных систем, бирж и т.д.

Проекты и сообщества переходят под управление децентрализованных автономных организаций (DAO). Отныне власть распределяется между всеми участниками, которые принимают решения через голосование и смарт-контракты.

Токены и личные данные находятся под контролем пользователя. Достаточно подключить к сайту или приложению свой цифровой кошелек вместо привычной авторизации через логин и пароль.

На участника ложится больше ответственности за безопасность, но это в разы уменьшает риски взломов и утечек данных. К тому же все смарт-контракты имеют открытый исходный код, и все транзакции можно отследить через обозревателей сети. Любой желающий может проверить проект на честность и наличие ошибок.

Как аферисты используют Web3 в своих схемах?

Скамеры адаптируют фальшивые Web2-ресурсы бирж, брокеров, NFT-проектов под повестку дня, выдавая их за Web3-платформы. Однако они не подключены к блокчейну, а значит деньги жертв переходят под контроль жуликов. Далее мы рассмотрим несколько распространенных схем обмана.

Брокеры-мошенники

Пользователь переходит на сайт лжеброкера под вывеской «подключения к децентрализованной экономике». Его интерфейс вызывает доверие, есть живой чат поддержки, графики, удобный личный кабинет. Внешний облик напоминает настоящие Web3-платформы.

После внесения средств участник наблюдает рост баланса, что стимулирует его внести очередной депозит. Но при попытке вывода он сталкивается с рядом вымышленных проблем:

• проверка кодов верификаций/инкассаций/налоговой отчетности и других несуществующих атрибутов;
• запрос на оплату ряда комиссий, налогов, страховых/верификационных платежей и других сборов;
• требование подключить доверенное лицо и выслать некую сумму, чтобы подтвердить «слияние счетов».

Порой псевдоброкеры не утруждают себя хитроумными идеями и без предупреждений замораживают аккаунт. Кэшаут невозможен в любом случае, так как на балансе отражены «фантики», а все средства давно ушли к мошенникам.

Фейковые Web3-биржи

Так же, как и лжеброкеры, мошеннические биржи подготавливают площадку для махинаций:

1. Создают dApp или сайт, имитирующий настоящие платформы.
2. Привлекают жертв через партнерки, рекламу в соцсетях и Телеграм-каналах. Заманивают высокими доходами от торговли токенами, фарминга и стейкинга.
3. На деле смарт-контракты настроены на отправку средств участников прямиком в кошельки аферистов. Либо блокчейн-контактов вовсе не существует. Для иллюзии правдоподобности сайт транслирует красивую картинку роста депозита.
4. При попытке кэшаута фальшивая биржа блокирует вывод средств по ряду выдуманных причин, о которых мы писали в разделе о брокерах.

Собрав «кассу», мошенники отключают сайт, блокируют или меняют кошельки и оставляют своих жертв ни с чем.

Фальшивые инвестиционные клубы и Телеграм-боты

Злоумышленники привлекают жертв через Телеграм-ботов или каналы, выдавая их за криптовалютные пулы, реальные DeFi-проекты и экспертные сообщества. В обмане уже были уличены следующие ресурсы:

• t.me/MarketGlintBot;
• t.me/TradeZephyrBot;
• t.me/TokenRiseXBot;
• t.me/CoinsFlickerBot.

Их последователи имеют схожий дизайн, поэтому обнаружить клонов не составит труда.

Аферисты делают особый акцент на агрессивной рекламе: обещают завышенные доходы и доступ к редким токенам, давят на ограниченность предложения во времени, публикуют фальшивые отзывы. Далее разворачивается следующая схема:

1. Пользователь регистрируется через веб-интерфейс. По сути, это самый главный признак липовой Web3-платформы. Вход в личный кабинет через логин и пароль указывает на принадлежность к Web2. Это идет вразрез с концептом децентрализации, где достаточно подключить к приложению своей кошелек. В результате средства жертвы не передаются в публичную сеть, а баланс меняется только на панели бота.
2. Бот начисляет проценты и отображает изменения баланса, но это лишь визуальная имитация. Сразу после пополнения деньги переходят мошенникам.
3. Аферисты могут пустить пыль в глаза, совершив небольшой вывод либо опубликовав поддельные подтверждения кэшаута от подставных пользователей.
4. Большие суммы такие площадки не выводят. В дело вступают уже известные уловки с выманиваем всевозможных комиссий и несуществующих кодов. Также липовые боты часто вводят в схему лжеброкеров — якобы для взаиморасчетов. Жертвы аферистов указывают на Nisiomonk, Aventushg, Gihucore, Ecoriogo и другие похожие компании.

На мошенничество указывают и некоторые способы взаиморасчетов:

• через обменники и биржи, когда участник покупает токены за фиат и расплачивается с аферистами;
• переводы средств на банковские карты подставных физлиц;
• криптовалютные расчеты.

Мошенники любят эти платежные методы, так как те позволяют замести следы. Поскольку такие платформы не имеют лицензий и официальной регистрации, их будет сложнее найти, притянуть к ответственности и заставить вернуть украденные деньги.

Что говорят обманутые вкладчики о липовых Web3-платформах

Жертвы освещают ряд типичных мошеннических приемов и их комбинаций:

1. Скамеры сами выходят на связь через приложения для знакомств или сайты для поиска вакансий. Предлагают «пройти обучающий курс», «начать зарабатывать на бирже и 20% прибыли отдавать пригласившему трейдеру или брокеру». Расхваливают Web3-бота и фантастические доходы на стейкинге. После внесения средств и нескольких «сделок» перестают отвечать на сообщения. Вывод прибыли блокируется.
2. Отказывают в выводе без уплаты липовых задолженностей и скрытых комиссий — налогов, страховок, верификационных и других сборов. Но даже после получения средств кэшаут не одобряют.

3. Просят подключить третье лицо для вывода денег. Ссылаются на вымышленные проблемы со стороны инвестора. По условиям схемы, бенефициар (часто родственник жертвы) должен перевести мошенникам некую сумму в рамках процедуры «объединения счетов». Аферисты, в свою очередь, деньги не возвращают и перестают выходить на связь. Нередко участники залезают в кредитную яму и в некоторых случаях приводят в схему до 6 бенефициаров.

По оценкам аналитиков, жертвы липовых Web3-бирж, брокеров и Телеграм-ботов в среднем теряют в мошеннических схемах от $5000 до $8000.

Инвестировали в мошеннический проект? Возврат средств — это реально!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Что делать, если опознали мошенника и перевели ему деньги

Важно уяснить, что Web3 — это не волшебная кнопка «быстрые деньги», а универсальное название новой технологии. Вот несколько правил цифровой гигиены, которые помогут сохранить средства:

1. Обходите стороной проекты с навязчивыми обещаниями большого куша за короткий срок.
2. Убедитесь, что сервис существует на самом деле. Проверьте его регистрацию и наличие лицензий. Если проекту несколько месяцев, но он заявляет о большом опыте и тысячах довольных клиентов — это с большой вероятностью скам.
3. Не платите за вывод сомнительные сборы — страховки и налоги. Не соглашайтесь на перевод средств через «бенефициара». Это верный «красный флаг».
4. Изучайте цифровой след проекта. Если у него нет отзывов или все они положительные и лишенные конкретики, стоит насторожиться.
5. Если вас обманули, соберите доказательства: контакты мошенников, скриншоты переписок, адреса кошельков. Обратитесь с жалобой в Банк России и профильные органы. Помощь в возврате средств окажут эксперты в области цифрового чарджбэка.
6. Не подписывайте смарт-контракты, условия которых вам непонятны.
7. Используйте кошельки и децентрализованные приложения с хорошей репутацией. Обязательно настраивайте 2FA.

Web3 только вступает в свои права, поэтому мошенники вовсю пользуются слабой осведомленностью массового пользователя. Однако любых аферистов всегда выдает анонимность и обещания сверхдоходов. Поделитесь этой статьей с вашей командой, друзьями и близкими, чтобы уберечь их от обмана.