Все люди, которые пострадали от рук фальшивых брокеров и отдали этим мошенникам значительные суммы денег, прошли примерно один и тот же путь. Сначала такого доверчивого человека убедили в том, что сейчас можно легко заработать на трейдинге либо инвестировании. Затем эти же аферисты заманили человека на свою платформу и подтолкнули к вложению денег.
Возможно, поначалу новоиспеченный трейдер был всем доволен. Он мог провести ряд успешных сделок, которые позволили увеличить вложенную сумму. Вот только при выводе прибыли внезапно возникли проблемы и ничего снять не получилось.
Конечно, причины могут быть самыми разными. Возможно, на счете просто нет запрашиваемой суммы или клиент не прошел необходимую верификацию и не предоставил документы. Однако отказать в выводе денег могут и без объяснения причин. И так происходит, когда угораздило связаться с фальшивым брокером, который только охотно принимает средства, но ничего не позволяет вывести. И в этой статье разберемся, как работают такие жульнические конторы, как их распознать заранее, и можно ли даже в столь безнадежной ситуации забрать свои деньги.
Разница между честным брокером и мошенником
Если деньги брокер не отдает, то это уже серьезная проблема. Всё же стоит разобраться в причинах, ведь есть вероятность, что требования посредника законны, а нарушения совершены как раз самим трейдером. Но в чем же тогда может быть дело?
Нарушены правила площадки
В каждой компании подход к выводу средств может иметь свои особенности, которые прописаны в соответствующих правилах. Если пользователь по каким-то причинам не знаком с этими правилами, то вполне мог что-то нарушить. Например, при регистрации были указаны чужие данные или верификация не пройдена до конца.
У брокера могли появиться подозрения, что клиент занимается финансовыми махинациями и пытается отмыть полученные незаконным путем деньги. Возможно, человек пробует вывести бонусные средства, которые не были должным образом отработаны. Могут быть и другие причины.
Случился технический сбой
Ничто не работает безупречно. И даже самые крупные интернет-гиганты порой сталкиваются с неполадками, когда их оборудование не работает должным образом. В некоторых случаях проблемы возникают на стороне банка или онлайн-кошелька. А потому и брокерская платформа может иногда работать некорректно, о чем наверняка предупреждает в своих документах.
Для решения такой проблемы достаточно подать заявку на вывод позже, когда технические работы завершатся. Может быть такое, что на банковской карте установлено ограничение на входящие переводы, поэтому придется отменить лимит, прежде чем повторно осуществлять вывод средств.
Ограничения со стороны брокера
Каждая брокерская компания стремится поддерживать стабильность работы, поэтому имеет некоторые ограничения на вывод. Поэтому пользователю нужно знать, какие у него есть суточные и месячные лимиты на вывод средств. Стоит узнать, какую минимальную сумму вообще позволено выводить и сколько времени обычно занимает перевод. Ведь часто неопытные трейдеры паникуют, если деньги им не перевели в первый же день. Хотя в правилах работы компании может быть прописано, что вывод занимает, например, от 10 до 30 дней.
Признаки брокера-мошенника
Если же вся документация была изучена и никаких серьезных нарушений со стороны трейдера не было, то следует рассмотреть вероятность того, что брокер занимается мошенничеством, потому и отказывается вывести средства. И вот по каким признаками можно распознать платформу аферистов:
- Организация не делится юридической информацией, не показывает регистрацию и лицензии, ничего не говорит о создателях площадки.
- На презентационном сайте дается минимум конкретики, все тексты шаблонные и неинформативные. Минимум цифр, а изображения попросту взяты из интернета.
- Доменное имя сайта зарегистрировано пару месяцев назад, хотя посетителей пытаются убедить, что компания работает уже не первый год.
- Представители брокера гарантируют прибыль. Хотя инвестирование и трейдинг всегда сопряжены с риском, поэтому честный посредник не будет давать никаких гарантий.
- Назойливые звонки со стороны работников брокерской организации говорят о том, что с клиентами у нее туго. А если еще и предлагают всякие индивидуальные условия и бонусы к депозиту, то это и вовсе подозрительное поведение, которое больше характерно для мошеннических контор, чем для серьезных компаний.
Как забрать свои деньги у непорядочного брокера
Если после разбора неприятной ситуации стало окончательно ясно, что дела ведутся с фальшивым брокером, то нужно действовать. Ведь жуликам всегда проще, когда жертва безропотно принимает свое поражение и отказывается от борьбы. Но вы же не собираетесь облегчать аферистам жизнь?
А потому первым делом нужно обратиться в техническую поддержку брокера-мошенника. На первый взгляд может показаться, что это не имеет смысла. Однако если в обращении пострадавший грамотно описывает ситуацию, аргументированно доказывает свою правоту и убедительно обещает подключить к решению проблемы правоохранительные органы, то это может дать результат. И во многих случаях проходимцы идут на попятную и возвращают украденное. Если же это не помогло, то нужно переходить к более радикальным мерам.
Возвращение средств через чарджбэк
Самым распространенным способом возврата средств является отмена операции оплаты. Чтобы это осуществить, необходимо, чтобы банк плательщика обратился к банку получателя с требованием отменить операцию и вернуть средства на счет, с которого они изначально отправлялись. Таким образом обманутый трейдер сможет обратно получить ту сумму, которую он переводил псевдоброкеру. И в тех случаях, когда имели место мошенничество, вымогательство или шантаж, провести разбирательство вполне возможно.
При этом для отправки заявления на чарджбэк должны соблюдаться следующие условия:
- Перевод осуществлялся с помощью банковской карты платежных систем Visa, Mastercard либо МИР.
- Отправка денег проводилась не более 540 дней назад. При этом для платежной системы МИР необходимо, чтобы прошло не более 180 дней с момента перевода.
- Получатель всё еще хранит необходимую сумму на своем счете.
- Пострадавший смог предоставить улики, которые подтверждают его правоту.
Чтобы запустить процесс, человеку следует подать заявление на чарджбэк в удобном отделении банка. После этого нужно будет ожидать рассмотрения дела в срок от 45 до 120 дней.
Жалоба на брокера
Если же для пополнения счета использовались не банковские карты, а криптокошельки (или другие способы оплаты), то придется действовать иначе. Можно пожаловаться на непорядочного брокера, чтобы не только вернуть украденные средства, но и добиться его блокировки.
Подать жалобу можно, если соблюдаются такие условия:
- Посредник обладает лицензией на ведение брокерской деятельности, а информация о выдавшем ее регуляторе имеется либо в самом документе, либо на сайте брокера.
- Трейдер уже пытался решить проблему путем обращений в техническую поддержку брокера, а также имеет доказательства таких обращений (скриншоты переписок, аудиозаписи телефонных разговоров и прочее).
Дальше клиенту следует подать жалобу через официальный сайт регулятора, который обычно легко можно найти в интернете с помощью любой поисковой системы. В самом тексте необходимо прописать всю запрашиваемую регулятором информацию. Также следует прикрепить как можно больше доказательств нарушений со стороны брокера.
После подачи жалобы придется ждать решения. Отлично, если другие обманутые трейдеры тоже подадут такие жалобы. Ведь решение вопроса зависит не только от размера ущерба конкретного клиента, но и от количества пострадавших. И чем больше жалоб, тем быстрее контролирующий орган обратит внимание на проблему и займется ее решением.
Завершение
Иногда трейдер не может вывести деньги из-за собственных ошибок, а иногда проблема возникает из-за временных неполадок на стороне брокера. Однако в некоторых случаях посредник занимается мошенничеством и намеренно не возвращает клиенту его средства.
В такой ситуации пострадавший может воспользоваться процедурой чарджбэка и подать жалобу на брокера. Кроме этого жертва может обратиться за помощью в полицию и составить судебный иск. Еще можно оставить о фальшивом брокере плохие отзывы на независимых площадках. Всё это поможет не только вернуть собственные вложения, но и усложнит жизнь аферистам, помешает им обмануть других честных людей.
