Мошеннические торговые онлайн-сервисы становятся в России все более популярным явлением – они предлагают потенциальным жертвам простое и быстрое обогащение, а в действительности отбирают все накопления трейдера. Нередко после такого сотрудничества люди приобретают лишь долги и кредиты, а их личные средства исчезают без следа.
Пострадавшие, осознав масштаб проблемы и факт обмана задаются целым рядом вопросов:
- реально ли вернуть вложенные деньги?
- кто поможет найти брокера-афериста?
- куда обращаться за поддержкой?
- поможет ли chargeback в моей ситуации?
- как не попасться на удочку преступников повторно?
Проанализируем опыт обманутых инвесторов, примем во внимание мнение финансовых экспертов и юристов чтобы ответить на главные вопросы человека, который столкнулся с махинациями и фейковыми брокерами.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как мошенники используют AnyDesk и TeamViewer для хищения денег
Как нелегальные брокеры обманывают клиентов?
Подавляющее большинство псевдо брокеров ведут активную маркетинговую политику – они привлекают профильных специалистов, которые обзванивают потенциальных жертв и предлагают им присоединиться к торговой платформе. Зачастую целевой аудиторией скам-брокеров становятся люди, далекие от инвестирования. Их мотивируют присоединиться к площадке для трейдинга обещаниями легких денег, поддержки профессионалов, а также минимальными инвестициями. Ввиду отсутствия опыта оценки финансовых посредников и зачастую тяжелого финансового положения такие россияне становятся основными жертвами мошенничества.
После регистрации в системе новоиспеченный трейдер сталкивается с постоянными требованиями пополнить свой баланс даже если платформа предлагает воспользоваться демо-счетом для обучения. Наряду с необходимостью увеличивать объем средств для проведения сделок, поводом для нового депозита могут называть:
- необходимость закрыть задолженность по налогам;
- важность своевременной оплаты страховки, и других услуг;
- возможность улучшить торговые условия при пополнении на определенную сумму;
- право на получение бонуса за активность на платформе.
- Поскольку фейковые торговые терминалы полностью управляются сотрудниками скам-брокера, на начальном этапе клиенту показывают увеличение инвестиций и прибыльность торговли. В определенный момент терминал переводят в «режим неудач», и трейдер с удивлением отмечает, что деньги на его счету стремительно тают с каждой сделкой, и для продолжения работы придется повторно пополнять баланс.
Когда человек изъявляет желание вывести деньги со счета, его заставляют оплатить авансом комиссию за кэшаут или услуги сервиса зеркальной транзакции. Следом за этим требованием появляются мифические долги, без закрытия которых вывод также будет невозможен. В итоге, помимо внесенных непосредственно для торговли средств, пользователь фейковой платформы теряет значительные суммы на всевозможных платежах, но получить свои деньги в итоге так и не может. Когда становится ясно, что пополнять счет трейдеру больше нечем, его аккаунт в системе блокируется, а контакты отправляются в черный список.
Поскольку в подавляющем большинстве случаев средства от клиента мошеннику поступают через криптовалютные сервисы или на счета подставных лиц, организаторы схемы не боятся деанонимизации и позволяют себе некорректное общение с трейдером, вымогательство, угрозы и запугивание.
Обман с AnyDesk
Нередко деньги трейдеров утекают к мошенникам и через программы удаленного доступа. Сотрудники брокера настаивают на установке такого ПО под видом обучения онлайн-торговле, настройке терминала или помощи в проведении пополнения счета.
Получив возможность дистанционного подключения к устройству пользователя, будь то компьютер или ноутбук, сотрудники скам-проекта могут находить конфиденциальную информацию на девайсе жертвы, в частности их интересуют данные для входа в интернет-банкинг, электронные кошельки или криптовалютные сервисы. Отвлекая внимание трейдера, они оперативно выводят все имеющиеся на счетах средства на криптокошельки или карты подставных лиц. Также они могут получить доступ к сервису «Госуслуги», что в наверняка обернется серьезными проблемами в будущем.
Что делать, если брокер не возвращает деньги?
Отказ в выводе средств из личного кабинета финансового посредника – явление распространенное. Невозможность произвести кэшаут может быть вызвана рядом обстоятельств:
- некорректно пройденная или не пройденная трейдером верификация;
- невыполненные обязательства по отработке бонусов;
- запрос на вывод суммы, не соответствующий установленному лимиту, и так далее.
Если подобные варианты исключены, и представитель брокера рассказывает о техническом сбое, невозможности отправить деньги в банк-получатель или просто уговаривает не выводить средства, это верный признак мошенничества. Оказавшись в такой ситуации, люди зачастую теряются и не могут выработать алгоритм действий, увеличивающих шансы на успешный чарджбек. В частности, обнаружив факт обмана в первую очередь необходимо:
- собрать доказательства сотрудничества с компанией и перевода средств: выписки о транзакциях, записи разговоров и скриншоты переписок с сотрудниками брокера, копии договоров на оказание услуг, и прочее;
- написать заявление в ближайшем отделении полиции;
- отправить сообщение с жалобой на сервис сотрудникам ЦБ РФ (если брокер имеет его лицензию);
- обратиться в финансовую организацию с требованием об опротестовании платежа.
Не лишним будет заручиться поддержкой юристов, за некоторое вознаграждение они предложат опцию сопровождения при обращении в ответственные инстанции и помогут правильно оформить бумаги и доказательную базу.
Как вернуть деньги через чарджбек?
Поскольку полиция, прокуратура и Центробанк не всегда могут повлиять на мошенников, особенно, если те находятся за границей, оптимальным вариантом для попытки вывести средства будет обращение в chargeback компанию.
Юристы таких организаций специализируются на интернет-мошенничестве и знакомы с процедурами и принципами воздействия на киберпреступников. Зачастую они не дают гарантии возврата средств, ведь злоумышленники могли скрыться, поменять название своей компании или банально потратить полученные нечестно деньги.
Обращаясь к проверенным специалистам, обладающим релевантным опытом, позитивной репутацией и благодарственными отзывами, вы увеличите шансы на возврат средств. Настоящие юристы как правило не дают гарантий успеха, однако, прикладывают усилия для достижения цели. Именно этим они в основном отличаются от псевдо юристов, которые не возвращают деньги, а зарабатывают гонорары на проблеме своего клиента.
Чем может быть опасен чарджбэк?
В некоторых случаях сотрудничество с юристами может быть опасным для жертвы мошенничества. Чаще всего подвох кроется в тех ситуациях, когда чарджбэк-менеджер или юрист самостоятельно связывается с жертвой скама. Собеседник может представляться потерпевшему сотрудником финансового регулятора, правоохранительных органов или представителем зарубежного банка. Согласно легенде окажется, что деньги, переведенные человеком в качестве депозита на сайте лжеброкера, нашлись на его арестованном счету, и теперь есть возможность вернуть их законному владельцу. Авторитета собеседнику добавит и тот факт, что он может назвать конфиденциальную информацию:
- имя трейдера;
- способ отправки денег аферистам;
- дату внесения средств на счет мошеннической компании;
- общую сумму потерь, и прочее.
В таких условиях мало кто догадается, что добрый незнакомец, обратившийся с предложением вернуть деньги, и есть тот самый представитель брокера, который обманом уже отобрал у человека его сбережения и оттого ему все известно о проведенной транзакции.
Суть второго витка мошенничества в том, чтобы заставить жертву платить повторно. В качестве приманки ему предложат оплатить комиссию за перевод средств из заграничного банка в российский. Сумма будет небольшой, но это будет лишь первый транш – далее с клиента потребуют оплатить конвертацию валют, потом оплату за аренду банковской ячейки и еще множество мифических услуг.
Ни один из внесенных платежей не приблизит единожды пострадавшего в афере к возврату украденных денег, а лишь увеличит масштабы потерь. Поняв, что клиент больше не готов вносить средства, понял суть второго обмана или утратил платежеспособность, преступник просто исчезнет – перестанет звонить, писать письма или сообщения. Узнать подробнее о безопасном взаимодействии с юристами и содействии в поиске потерянных инвестиций можно на нашем портале – изучайте материалы самостоятельно или обратитесь за консультацией через форму обратной связи на сайте.
Как понять, что брокер мошенник?
Несмотря на то, что киберпреступники становятся все более изобретательными в вопросах обмана своих клиентов, некоторые моменты остаются неизменными от проекта к проекту. Отличить сомнительную финансовую компанию от честной можно по следующим критериям:
- Наличие документов. Главный признак нелегальной работы брокера в России – отсутствие лицензий, выданной Центробанком и наличие упоминания компании в черном списке отечественного регулятора. С таким бэкграундом бессмысленно продолжать анализ дилингового центра – заработать тут деньги точно не удастся.
- Способы взаиморасчетов. Еще один признак обмана – прием депозитов в цифровой валюте, которым часто грешат мошеннические проекты. Согласно закона, брокер обязан принимать деньги от клиентов на специальный банковский счет и хранить их отдельно от собственных средств компании. Если вы видите, что в личном кабинете в перечне способов внесения средств указаны только Bitcoin, USDT или другие цифровые активы, скорее всего брокер – скам.
- Дизайн сайта и терминала. Зачастую создатели брокеров-однодневок не особо заботятся внешним видом и наполнение портала – шаблонные страницы, идентичные «уникальные» программы для проведения сделок и даже схожие названия и условия торговых аккаунтов указывают на грядущий обман.
- Возраст сервиса. Поскольку аферисты выкупают многолетние домены для своих порталов, им необходим и созвучный адрес для размещения терминала. Чаще всего оказывается, что адрес портала зарегистрирован 5-6 лет назад, а домен личного кабинета трейдера работает буквально несколько недель.
- Обещания и гарантии. Трейдинг по сути – высокорисковое мероприятие, поэтому честные дилинговые центры не гарантируют получение прибыли. В мошеннических же проектах гарантии безопасности инвестиций, всевозможные страховки и защиты депозитов указывают на вероятный обман.
- Чрезмерно привлекательные условия и бонусы. Компании, которые уверены, что клиент больше не увидит своих денег, могут обещать и «рисовать» в личном кабинете бонусы любого размера. Тем более, что начисление вознаграждения накладывает ограничения на кэшаут, вынуждая трейдера проводить определенное количество сделок до первого вывода.
Также на возможный обман могут указывать предложения работать с финансовым аналитиком – у авторитетных брокеров зачастую нет такой опции, к тому же, сами специалисты работают в основном с прогнозами и поиском стратегий инвестирования, а не обслуживают инвестиции частных лиц. Если вы заметили один или несколько факторов, приведенных в этом чек-листе, это повод отказаться от сотрудничества или по меньшей мере поискать реальные отзывы клиентов о компании. Важно принять во внимание и то, что отзывы могут быть заказными и для формирования собственного мнения о проекте придется учитывать самые информативные и конкретные из них.
Заключение
Поскольку псевдо брокеров становится с каждым днем все больше, и они все активнее привлекают инвесторов на свои площадки, выходит, что «бизнес» этот достаточно прибылен. Но финансовая грамотность и критическое мышление помогает игнорировать соблазн, насколько привлекательным бы он не был.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как вывести деньги с Форекс, сохранив при этом максимум от своего заработка?
Россиянам необходимо помнить, что шанс вернуть украденные деньги, все же есть, но намного важнее постараться предупредить такие ситуации. Позаботьтесь о том, чтобы эту статью прочитало как можно больше людей – поделитесь публикацией в социальных сетях и отправьте ссылку на материал своим близким. Уделите внимание информированию об опасности самых уязвимых людей в вашем кругу – пенсионеров, подростков, поклонников легких денег и людей, погрязших в кредитах и долгах. Именно они чаще всего, хватаясь за спасительную соломинку, отдают киберпреступникам последние деньги в надежде на долгожданное богатство.
