Как правильно написать заявление на брокера-мошенника, чтобы спасти свои деньги

Фальшивые онлайн-брокеры постоянно совершенствуют свои схемы обмана и регулярно выманивают у доверчивых трейдеров внушительные суммы денег. В этой неприятной ситуации обворованному клиенту нужно срочно брать себя в руки и запускать все законные процедуры, чтобы вернуть свои средства пока это еще возможно.

Как быстро вычислить брокера-мошенника

В первую очередь человеку надо убедиться, что он имеет дело с непорядочной брокерской организацией. Для этого стоит обратить внимание на некоторые ключевые моменты.

Проект не выплачивает заработок и не возвращает депозит? Узнайте, как вывести деньги

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Признаки легального и надежного брокера:

• есть документ об успешной регистрации брокерской организации;
• имеется лицензия и ее можно найти на веб-сайте регулятора;
• в интернете есть отзывы реальных клиентов о брокере;
• используемый домен достаточно старый (ему хотя бы несколько лет);
• есть развернутая контактная информация и адрес офиса;
• веб-сайт работает и выглядит адекватно.

Признаки фальшивого брокера:

• используется свежий веб-адрес (возраст менее года);
• нет никакой внятной документации;
• отзывы о компании в интернете отсутствуют;
• сайт плохо работает и содержит мало конкретной информации;
• обещают очень выгодные условия, гарантируют прибыль;
• вымогают дополнительные платежи;
• неуважительно общаются с клиентом.

Почему после обмана важно обратиться за помощью

К сожалению, нередко обманутый пользователь сам отказывается отстаивать свои права. Обычно такой человек не верит в возможность добиться справедливости и оставляет мошенников в покое, чему те очень рады. Хотя именно инициатива со стороны пострадавшего и является ключевым фактором в борьбе с онлайн-преступниками.

Обращение за помощью позволяет добиться следующего:

1. Каждая жалоба от обманутого гражданина — это сигнал государству в целом и правоохранительной системе в частности. Чем больше поступает жалоб, тем более внимательно отнесутся к проблеме, тем больше ресурсов выделят на ее решение.
2. Правоохранителям нужно основание для начала работы по конкретному делу. И как раз официальное обращение пострадавшего человека запускает процесс. На основании заявления расследуют пути движения средств, обращаются в банки, блокируют мошеннические веб-сайты, объявляют в розыск конкретных исполнителей.
3. Обращение к Центробанку РФ помогает запустить проверку используемого домена и юридического лица. Дальше информация передается в Роскомнадзор, который инициирует блокировку мошеннических сайтов.
4. Заявления объединяют в одно производство, обнаруживают связь между несколькими случаями мошенничества. Дальше находят общие IP-адреса, телефоны, банковские счета и криптокошельки. И чтобы привлечь аферистов к ответственности за все преступления, правоохранителям полезно знать даже о небольших финансовых потерях.
5. Каждое обращение усложняет злоумышленникам жизнь, а также увеличивает шансы на блокировку их сайтов, что защитит от финансовых потерь других доверчивых людей.
6. Написанное в полицию заявление, обращение в ЦБ РФ, а также полученные ответы помогут начать судебное разбирательство. Вся эта активность послужит доказательством, что гражданин добросовестно пытался решить проблему в досудебном порядке.

Куда именно обращаться с жалобами на мошенничество

Первым делом обманутый гражданин может обратиться в местный отдел полиции. При желании можно подать заявление даже через «Госуслуги». Стоит усилить такое обращение, приложив скриншоты переписки с мошенниками, подтверждения переводов, детальное описание ситуации.

Имеет смысл и обращение в ЦБ РФ. Это тоже можно сделать дистанционно, для чего достаточно заполнить соответствующую форму на сайте cbr.ru. Конечно, в таком обращении следует указать и мошеннический сайт, и детали переводов, и особенности взаимодействия со злоумышленниками.

Какие доказательства своей правоты следует собрать

Чтобы обращение имело вес и в полиции, и в суде, его стоит подкрепить серьезными аргументами. Чем больше имеется доказательств правоты гражданина, тем с большей вероятностью ему удастся преуспеть в борьбе за возврат своих денег. И вот что следует собирать:

1. Переписку с мошенниками. Представители псевдоброкеров неспроста спешат удалить все переписки, поэтому пользователю стоит оперативно сохранить все диалоги в мессенджерах, сделать скриншоты обещаний и уговоров, можно даже записать аудио, если были телефонные разговоры. Отлично, если удалось зафиксировать прямой отказ в выводе средств.
2. Подтверждения переводов. В этом случае может быть недостаточно скриншотов, поэтому стоит обзавестись банковскими выписками и прочими официальными документами. Если речь о криптопереводах, то нужно указать хэши транзакций и прикрепить ссылку на подтверждение перевода в блокчейне.
3. Фото личного кабинета. Клиент может сделать скриншоты баланса на сайте, может зафиксировать на фото историю пополнений и торговых сделок. Если площадка уже не работает, то нужно воспользоваться веб-архивом. При возможности можно сделать видеозапись экрана, в которой показать взаимодействие с личным кабинетом и невозможность вывести деньги.
4. Собрать ссылки на все используемые мошенниками веб-ресурсы. Зафиксировать информацию о том, когда используемые домены были зарегистрированы.
5. Можно отдельно написать краткий пересказ хронологии событий, где указать факт знакомства с организацией, перечислить обещанные торговые условия, рассказать о регистрации, внесении средств и взаимодействии с платформой от начала и до конца. Такой пересказ можно сделать в виде обычного текстового документа.

Собранные доказательства можно заверить нотариально, хотя это и не является обязательным. Дальше такие аргументы нужно приложить к заявлению в полицию (они могут быть как в распечатанном виде, так и на флеш-накопителе). Те же доказательства следует предоставить и в ЦБ РФ. Необходимо сохранить копию и у себя для дальнейших разбирательств.

Какие нужно писать заявления в полицию и ЦБ РФ

Конечно, заявитель не обязан иметь юридическое образование, поэтому может писать заявление в произвольной форме, а работники правоохранительных органов уже сами решат, по какой статье работать. Однако гражданин может усилить обращение, указав одну из подходящих статей:

1. Статья 159 УК РФ (мошенничество). Если произошел явный обман, в результате которого перевели деньги, то статья подходит отлично. Применяется при разбирательствах с псевдоинвестиционными проектами и фальшивыми брокерами. Однако нужны весомые доказательства, чтобы преуспеть.
2. Статья 159.6 УК РФ (речь о мошенничестве с использованием компьютерных сетей и программ). Статья специально создана для борьбы с онлайн-мошенниками, но далеко не везде ее умеют применять, не всегда охотно возбуждают по ней уголовные дела.
3. Статья 1102 ГК РФ (необоснованное обогащение). Здесь речь уже о гражданской статье, а не уголовной. Она используется, когда известно, кто выгодоприобретатель. По такой статье вернуть деньги можно быстрее и проще. Не нужно доказывать факт мошенничества, а достаточно убедить суд, что за переведенные деньги услугу не оказали.

Заявление в полицию

В таком заявлении нужно указать свои данные, затем прописать суть обращения, где отметить злоумышленников, которых и требуется наказать. Дальше должна быть дана информация о произошедшем инциденте с указанием всех деталей. После чего можно сослаться на подходящую статью, например, на 1102 ГК РФ. Изложить просьбу наказать всех причастных и вернуть деньги.

Стали жертвой интернет-обмана? Узнайте, как вернуть свои деньги

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

Также в заявлении нужно прописать, какие прилагаются доказательства правоты заявителя (фото или видео работы с личным кабинетом, скриншоты переписок, аудиозаписи разговоров с мошенниками, подтверждение совершенных платежей). Еще нужно не забыть проставить дату и подпись.

Заявление в Банк России

В данном заявлении следует представиться и сообщить о факте мошенничества со стороны организации, которая не имеет лицензии ЦБ РФ. Изложить суть претензий к упомянутой платформе и попросить принять меры (включая блокировку мошеннических веб-ресурсов).

Заключение

Аферисты рассчитывают на то, что жертва обмана не станет жаловаться, что она опустит руки и не будет бороться за свои деньги. Это значительно облегчит жуликам жизнь и позволит преспокойно и дальше дурачить людей. Если же гражданин будет отстаивать свои права, соберет доказательства и напишет обращения в нужные инстанции, то заставит работать многие структуры, чем доставит мошенникам хлопот. А потому и возврат средств станет куда более вероятным.