Manual Payments — это своего рода мошенническая схема развода по выводу средств, в переводе означает ручные выплаты, либо платежи, выполненные вручную.
Зачастую такой схемой пользуются лохотроны — псевдоброкеры, криптокошельки-однодневки, криптобиржи, чтобы со стороны трейдера-новичку было понятно, что брокер действует исключительно в рамках закона, а средства, которые не проходят и не поступают на карту или счет клиента, это исключительно проблема со стороны банка.
Собственно, необходимо выяснить все детали, связанные с разводом через Manual Payments, чтобы и себя обезопасить, и близких поставить в известность.
Что за зверь такой этот Manual Payments?
Наверняка, тот, кто интересовался торговлей на биржах или с брокером, а кто-то сталкивался с подобным, и слышали о ручном выводе. Мошенники мотивируют тем, что банк не может вывести заблокированные средства, ввиду отсутствия функции ручных выплат, где менеджеры осуществляют конвертацию средств и платежи проводятся исключительно вручную.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как вывести деньги с Форекс, сохранив при этом максимум от своего заработка?
На самом же деле никаких конвертаций не осуществляются от слова совсем, просто у доверчивого трейдера под предлогом вывода выманивают деньги, которые он больше не увидит никогда.
Шаг 1. Начало торговли трейдером
Изначально представитель мошеннического брокера выходит на связь с доверчивым трейдером без опыта с предложением зарегистрировать торговый аккаунт на их платформе. В течение первой недели сделки проводятся с небольшими суммами (от 150$ до 1000$). После этого трейдера активно начинают убеждать, что необходимо пополнить счет — депозит, мотивируя тем, что изначальная сумма очень маленькая, и пополнение счета нужно для того, чтобы «перейти на новый уровень» и получить больший доход.
Шаг 2. Увеличение депозита трейдера
После внесения пользователем на баланс сумму значительно больше, через несколько дней торговый счет внезапно блокируется. Трейдер получает письмо о том, что после увеличения баланса на счету начались частые попытки взлома со стороны злоумышленников. Либо же, как вариант, начинают рассказываться мошенниками история, что небывалая активность на счете со стороны клиента и сделок почти все в плюс (даже если на тот момент клиент работал с менеджером, который ему подсказывать точки входа и выхода по сделкам).
Шаг 3. Имитация хакерских атак на счет
Под предлогом якобы непрерывных атак со стороны хакеров служба безопасности брокера объявляет о необходимости временно заблокировать торговый счет. Чтобы снять блокировку и защитить средства, клиенту предлагают подключить страховой полис, чтобы защитить свой баланс от посягательства на него со стороны третьих лиц.
Обычно это выражается в виде услуги Integrating wallet protection — технологии, которая обещает защиту учетной записи, включая сохранность криптографического ключа. Кроме того, полис якобы предотвращает хакерские атаки на суммы до 100 000$. Причем залоговая сумма можешь варьироваться от 2000$ до 10000$.
Из отзывов обманутых трейдеров такие письма выглядят следующего содержания:
«Уважаемый клиент!
Мы благодарим Вас за активное участие в биржевой деятельности. В последнее время на криптовалютных платформах наблюдается рост хакерских атак. В связи с этим мы рекомендуем Вам усилить защиту Вашего торгового аккаунта в блокчейне.
Для этого Вы можете воспользоваться специальным страховым полисом Blockchain, который обеспечит дополнительную защиту от фишинговых атак и защитит уникальный криптографический код. Стоимость данной услуги составляет 2000$.
Перед пополнением счета для оплаты услуги, пожалуйста, свяжитесь с нами через электронную почту. После внесения средств сумма в размере 500 долларов будет удержана для покрытия расходов на страховой полис.»
Либо же второй вариант: пользователя могут обвинить в том, что с его стороны ведется нечестная работа на площадке, за ним заподозрена активность небывалая, все сделки в плюс, и начинаются угрозы со стороны брокера от службы безопасности блокчейн, что могут посадить трейдера в тюрьму за такие вещи. А в целом, чтобы решить данную проблему, пользователь обязуется открыть легализационный счет суммой 1200$.
Шаг 4. Проблемы с выводом средств
После оплаты страхового полиса аккаунт трейдера оказывается вновь заблокированным. Клиент получает уведомление, что попытки перевести средства на указанный им банковский счет завершились неудачей. Причиной этого является отсутствие системы Manual Payments в финансовом учреждении клиента, что и послужило причиной возникновения препятствия для вывода средств.
Шаг 5. Организация счета ручных платежей
Для устранения возникшей проблемы трейдеру предлагают создать специальный счет для "ручной обработки платежей" (Manual Payment Account) в своей банковской системе. Для этого необходимо внести депозит, часть которого будет направлена на оплату услуги.
Услуга подключается единовременно, после чего клиент якобы получает возможность осуществлять переводы без ограничений. После внесения средств и завершения настройки счета "ручных платежей" необходимо связаться с технической поддержкой брокера для подтверждения транзакций.
Однако и на этом этапе трейдера ожидает новый сюрприз: вывод средств оказывается невозможным по другой причине. Решение очередной проблемы требует дополнительных финансовых вложений. В итоге каждая попытка вывести деньги превращается в растущие расходы, и этот процесс по вытягиванию из клиента средств не прекращается.
Что такое Manual Payments и в чем его суть?
Manual Payments (Ручные выплаты) — Система вывода денежных средств, где перечисление осуществляется только после проверки и разрешения администратора. Если ручной способ вывода внедрен на начальном этапе работы проекта, это может свидетельствовать о том, что администратор проводит настройку системы или тестирует процесс. В таких случаях стоит внимательно следить за развитием проекта: через 1-2 недели формат выплат может быть изменен на автоматический или прямой. Если же этого не происходит, стоит изучить проект по другим характеристикам.
Ручные выплаты на старте могут говорить о неопытности администратора или его намерении закрыть проект в любой момент. Но это может быть попыткой защитить проект от хакерских атак, которые могут привести к выводу всех средств из системы и быстрому краху. Потому, ручной режим иногда воспринимается как мера безопасности.
Если же ручные выплаты вводятся уже в процессе работы брокера, биржи и инвестпроекта, это всегда время задуматься. Это может означать:
- проект подвергся взлому, в результате чего хакеры вывели часть или все средства;
- поток новых инвестиций резко снизился, и администратор теперь принимает решения по каждой выплате, балансируя между продлением существования проекта и его закрытием.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как мошенники используют AnyDesk и TeamViewer для хищения денег
Нормально работающей организации осуществляют выплаты либо в автоматическом режиме (automatic) либо в режиме прямые выплаты (instant payment).
Советы, как не быть обманутым
Чтобы не попадаться на развод, необходимо проверять контору на предмет наличия у нее лицензий, и желательно эти же лицензии перепроверять на сайтах регуляторов.
Никогда не стоит связываться с теми компаниями, которые сами себя предлагают и рекламируют с громкими обещаниями мизерного порога вход и заоблачных затем доходов.
Всегда необходимо брать во внимания его условия. Если предлагают установить программу удаленного доступа - сразу отказываться. Если встречается вот такой Manual Payments, то это сразу нет!
Также стоит помнить, что ни одна организация, которая работает честно, имеет лицензии, не будет принимать оплату на Qiwi-кошельки физлиц, а исключительно р/с.
Заключение
Всегда стоит помнить, что даже нормальные и вполне честные финансовые структуры задействуют ручные выплаты, но только на короткий период времени, внедряя новую систему оплаты и проверяя ее на работоспособность. И устанавливается такая система всего на неделю-две. Во всех остальных случаях это уже красный флаг для того, чтобы задуматься, с кем имеешь дело. У мошенников Manual Payments — это решение разбить сумму вывода на 2-3 части, а клиенту вывести только малую часть. Кроме того, как бы не звучало об установке ручного вывода средств, выплаты мошенниками осуществляются на криптокошельки или Qiwi физических лиц. А это в корне неверно для серьезной финансовой структуры.
