Брокеры мошенники: как вернуть свои деньги
Как вернуть деньги от брокера-мошенника: рекомендации, как действовать в случае обмана и защитить свои финансы.
Онлайн-трейдинг обретает все больше поклонников. Однако не все профессиональные посредники, без которых физическому лицу не выйти на нужные площадки, работают добросовестно. Приглашаем разобраться, как отличить серьезные компании от аферистов и как не пополнить число жертв последних.
Брокеры мошенники: как вернуть деньги и избежать схем обмана
Тема это сложная и многогранная. Трейдинг стремительно развивается, поскольку интернет обеспечил ему второе рождение. И злоумышленники не стоят на месте, изобретая все новые и новые варианты выманивания и хищения средств под обещания их преумножить.
Выучить все возможные схемы, по которым действуют мошенники брокеры невозможно. В погоне за бесчестным заработком жулики постоянно совершенствуют свои наживки и сценарии. Одни варианты дозревают с течением времени и по мере развития технического прогресса. Например, редкий современный злоумышленник сейчас работает без собственного подконтрольного терминала. Идеи других сценариев аферистам подают значимые события новостной повестки: они успешно использовали и коронавирус, и геополитическую напряженность, и развертывание антироссийских санкций.
А раз перечень обманных сценариев не может быть исчерпывающим, полезнее понять, как брокеры мошенники работают и как отличить приличных от злоумышленников. Именно на понимании фундамента данной темы мы и предлагаем сосредоточиться. Поскольку любые схемы обмана — и действующие, и те что будут разработаны в будущем, — являются надстройками на этом фундаменте. Если понять базу и алгоритм проверки, будет легко разобраться во всем остальном и правильно оценить любую компанию.
Кто такой брокер и как работает мошенническая схема?
Начинаем с азов потому, что это действительно необходимо для получения качественного понимания и «прививки» от обманщиков. Если вы уже твердо знаете, кто такие биржевые посредники и для чего они необходимы — переместитесь через одну главу.
Брокер: что это и какие услуги он предоставляет?
Брокер это компания-посредник, которая обеспечивает доступ для физических и юридических лиц к биржевой торговле. В Российской Федерации, как и во многих странах, законодательство позволяет получить прямой доступ только носителям статуса квалифицированного инвестора. В то время как всем прочим требуются услуги посредника между собой и биржей для возможности торговли на ней. Именно это брокер и обеспечивает.
Он является профессиональным участником рынка ценных бумаг, соответствует ряду законодательных требований и способен выполнять целый ряд функций.
Брокерские услуги
Посредничество между инвестором и биржей и допуск на нее. Учитывая, что российскую модель прямого доступа для обладателей статуса квалифицированных инвесторов позаимствовали из мировой практики, ее можно считать универсальной. Любой желающий, являясь физлицом и желая приобщиться к трейдингу, не может просто так самостоятельно зайти на торговые площадки.
Открытие счетов — это первая брокерская услуга после заключения договора с компанией. Собственно брокерский счет можно пополнять деньгами, а депозитарный предназначен для хранения на нем ценных бумаг.
Торговля, ради которой все и затевалось. Брокеры это обеспечивают по нескольким направлениям: позволяют торговать валютой и различными финансовыми инструментами, совершать сделки по купле-продаже ценных бумаг. При этом биржевым игроком является именно трейдер, а брокер — это посредник, передающий поручения клиента на площадку.
Формирование отчетов про движение средств и совершение операций на счетах клиента. Такие брокерские услуги частично оказывают всем по умолчанию: например, в личном кабинете в любой момент можно посмотреть историю операций. Существуют формы отчетов, которые необходимо у компании специально запрашивать.
Вывод средств со счета это тоже услуга. Брокеры в России выводят на банковский счет, у некоторых еще можно встретить ретро-вариант получения наличных через кассу в офисе. В разных странах варианты снятия средств шире.
Брокер это еще и налоговый агент. В РФ он самостоятельно производит вычисления и удерживает подоходный из зафиксированной прибыли клиента, а также отправляет сборы в бюджет. Если человек является клиентом нескольких посредников, то брокеры в России обменяются данными и проведут единое на всех налогообложение.
Финансовый консалтинг, разработка торговых, а также инвестиционных стратегий для клиента. Самая спорная брокерская услуга, поскольку помощь может быть нацелена прежде всего на заработок компании и ее сотрудника, преимущественно за счет заказчика.
Как вернуть деньги от брокера?
Разберем вашу проблему на бесплатной консультации
Как мошенники-брокеры обманывают инвесторов?
Переходим к тому, каких посредников относят к злоумышленникам и как именно они действуют. Брокеры мошенники схемы придумывают самые разные. Однако ключевым аспектом являются именно преступные намерения.
Одно дело если официальные брокеры не сумели справиться со сложными реалиями финансового мира, всеми потрясениями и обанкротились. Это неприятно, но защита прав инвесторов на такой случай предусмотрена на законодательном уровне.
Возврат средств от брокера, прекратившего работу, может задержаться на время исполнения всех процедур, но в результате обязательно состоится.
Совсем другое дело, если обманул брокер мошенник, специально созданный злоумышленниками. Все его обещания заведомо ложные. На деле он не способен работать как официальные брокеры и выводить сделки на межбанковский уровень. Брокеры мошенники как работают? Любые их сценарии сводятся к выманиванию депозитов под предлогом трейдинга и их хищению.
Признаки того, что брокер — мошенник
Проверка лицензии брокера дает отрицательные результаты.
Регистрация отсутствует либо фейковая. Мошенничество брокера часто проводят под чужими адресами.
Любая ложь и выявленные противоречия законодательству. Например, обещание доходных инвестиций с умолчанием и рисках и слишком высокое кредитное плечо — это заведомое мошенничество брокера.
История доменного имени и упоминаний в сети ничтожная — это выдает малый реальный стаж проекта.
Брокер не выводит деньги, нарушая опубликованные на его же сайте правила.
Посредник ради снятия средств требует доплатить под разными предлогами — это однозначно мошенничество брокера.
Что делать, если вас обманул брокер мошенник?
Первый шаг к решению проблемы — это ее осознание. Никто не любит чувствовать себя обманутым. Однако вместо психозащит или самобичевания полезнее сосредоточиться на том, как вернуть деньги от брокера афериста.
Как заставить брокера вернуть деньги?
Абсолютное большинство пострадавших осознают, что с выбранным посредником что-то не так только на стадии, когда брокер не выводит деньги.
Важно понять, что мошенники мимикрировали под биржевых посредников не для того, чтобы возвращать выманенные депозиты. Поэтому важно знать, как заставить брокера вернуть деньги, даже если он не идет на это добровольно, а законодательная защита прав инвесторов отсутствует ввиду нелегального статуса компании.
Жалоба на брокера: куда обращаться?
Если обманули брокеры официальные, то с любыми претензиями можно идти к государственному финансовому регулятору, который их лицензировал. Брокеры в РФ поднадзорны Центробанку. Госрегулятор разберется, имело ли место нарушение прав клиента на самом деле. В случае подтверждения применит санкции вплоть до приостановки или лишения ранее выданной лицензии.
Если обманул брокер мошенник, куда обращаться не всегда понятно. У афериста нет лицензии, поэтому в перечне вариантов, куда подать жалобу на брокера, финансовые регуляторы отсутствуют.
Ответ на вопрос обманули брокеры мошенники, что делать? — действительно сложный. Мы разберем последовательность шагов ниже.
Защита от брокеров-мошенников: советы и рекомендации
Вернуть деньги на счетах брокеров нелегалов трудно. Гораздо проще вовремя заметить неладное и не пополнить список их жертв, отправивших депозиты. Разберем, как своевременно распознать аферистов и избежать их сетей.
Как проверить брокера перед началом работы?
Изучить подлинность регистрации компании по реестру юридических лиц страны.
Самый важный шаг — это проверка лицензии брокера: ее подлинности и срока действия. Производится на сайте выдавшего ее госрегулятора.
В рекомендациях, как проверить брокера, часто советуют изучить его историю домена, отзывы, глубину цифрового следа. Это позволит оценить стаж и репутацию. Однако для легальности работы достаточно двух первых пунктов.
Защита прав инвесторов и как вернуть инвестиции
Только официальные брокеры и лицензирующие их финансовые регуляторы могут гарантировать охрану интересов трейдеров — даже в случае лишения лицензии или банкротства компании.
Если же обманул брокер мошенник, то ответ на вопрос как вернуть инвестиции следующий. Защита прав инвесторов на официальном уровне не предусмотрена, придется либо смириться и попрощаться с вложениями либо взять дело в собственные руки.
Как избежать рисков при работе с брокерами?
Честный ответ — полностью никак. Брокер и риски понятия неразделимые. Закон обязывает посредников постоянно напоминать, что трейдинг по своей природе влечет за собой опасность потери капитала.
Если риски от брокера неотделимы, можно говорить только об их минимизации:
-
не связывайтесь с мошенниками
-
не инвестируйте больше, чем готовы потерять
-
не торгуйте на заемные средства
Кредитное мошенничество брокеры тоже практикуют. Предлагают торговлю с левериджем много выше законного, навязывают займы на торговлю, загоняющие людей в долговую кабалу.
Официальные брокеры: как выбрать надежного партнера?
Чтобы не ломать голову, как вернуть деньги с брокера, стоит ответственно подойти к выбору посредника.
Лицензированные брокеры в России
Единственным госорганом, который в РФ регулирует деятельность биржевых посредников, выступает Центробанк.
Соответственно, официальные брокеры в России — это те, кто получил разрешение оказывать данный вид финансовых услуг от ЦБ. Убедиться в наличии легального статуса можно на официальном сайте регулятора cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка».
Где можно проверить деньги на счетах брокеров?
Все легальные компании законодательно обязаны публиковать финансовую отчетность, из которой можно узнать о положении ее дел. Кроме того, клиенты могут запрашивать такие отчеты когда им нужно, до срока публикации очередного квартального.
Напоминаем, что клиентские деньги на счетах брокеров должны храниться отдельно от собственных средств компании. Законодательное требование о сегрегации счетов обязаны соблюдать все официальные брокеры.
Как выбрать надежного партнера?
Возврат средств от брокера не станет проблемой, если изначально доверить свои инвестиции приличному биржевому посреднику. Он должен соответствовать следующим критериям.
-
1.
Имеет официальную регистрацию, которая успешно проверяется по реестрам компаний в заявленной юрисдикции
-
2.
Имеет брокерскую лицензию, причем не с истекающим сроком действия. Заявленный государственный финансовый регулятор на своем сайте подтверждает, что данного посредника лицензировал
-
3.
Наработал определенный стаж. Не рекомендуем доверять свои вложения новорожденным компаниям. Пусть сначала докажут свою надежность
-
4.
Обладает приличной репутацией. Ее можно отслеживать по отзывам о брокере, а также его упоминаниям на сайте регулятора на предмет взысканий и прочих санкций
-
5.
Работает в юрисдикции, которая может защитить права инвестора в вашем случае. Если вы гражданин РФ, то жалоба на брокера вами может быть подана только в Центробанк. Офшорные брокеры могут принимать деньги иностранцев, но защита прав инвесторов у них предусмотрена только для граждан страны базирования компании
Основные шаги по возврату средств
Окончательно прояснить: возникли проблемы с легальной компанией или все же обманул брокер-мошенник? От этого зависят дальнейшие действия.
Если речь про легального брокера РФ, следует обратиться за разъяснениями о причинах в свою компанию. Там объяснят проблему и что сделать для ее исправления. Если ответ посредника вас не устроил, можно написать обращение в Банк России, приложив неудовлетворительный ответ компании.
Если брокер легальный, но работает в стране, гражданством которой вы не обладаете, обращение к регулятору защиты интересов инвестора не гарантирует. Останется решать вопрос с самой компанией.
Защита от мошенников — это обычно дело правоохранителей. Но в решении вопроса как вернуть деньги от брокера полиция РФ не поможет. Они могут провести расследование, дело дойдет до суда. И если деньги на счетах брокеров-обманщиков остались, то есть шансы на хотя бы частичное возмещение. Если аферисты действовали из-за границы, то нет.
Разбираться, как вернуть деньги от брокера мошенника придется самим. Запаситесь доказательствами, пока их не стерли: скрины личного кабинета и операций, квитанции об отправке денег, переписка с аферистами.
После фиксации доказательств разберитесь, как вернуть деньги от брокера мошенника через международную банковскую процедуру chargeback.
Куда обращаться за помощью при мошенничестве брокера
Официальный посредник может отчасти нарушить права клиентов — тогда его приструнит госрегулятор. Если же обманул брокер мошенник, то это злонамеренная компания, которая только маскировалось под нормальную с целью выманивать депозиты. Жалоба на брокера нелегала не имеет особого смысла, поскольку никакие официальные инстанции за ним не стоят. Когда обманул брокер мошенник, можно обратиться к возврату денег через чарджбэк через банк либо к профильным юристам, которые могут подготовить документы на chargeback либо найти иные варианты.
Честные юристы по чарджбэку помогают вернуть деньги от брокера без предоплаты, а в качестве вознаграждения берут оговоренный процент от спасенной суммы. Жалоба на брокера в Центробанк РФ, если тот не имеет его лицензии, может принести разве что моральное удовлетворение. Регулятор ведет на своем сайте черный список компаний с признаками нелегальных профучастников рынка ценных бумаг. Внесение компании в него приведет к блокировке сайта со стороны российских провайдеров.
FAQ: отвечаем на частые вопросы
Официальный работает в легальном поле, имеет регистрацию и лицензию от государственного финансового регулятора. Аферист этих базовых документов не имеет либо прикрывается чужими или фальшивыми.
Рекомендуем начать с тактической хитрости. Заявите, что готовы пополнить счет дополнительно: но только когда получите хотя бы частичный возврат средств от брокера и убедитесь, что он их реально выводит. Возможно, злоумышленники отдадут часть присвоенного в надежде на новую прибыль. Для спасения остальной суммы изучайте чарджбэк или обращайтесь к юристам с такой специализацией.
Российских на сайте Центробанка. Прочих полезно сверить с черным списком того же ЦБ РФ. Если компания заявляет о принадлежности к определенной стране, проверять ее право оказывать финансовые услуги нужно на сайте местного госрегулятора.
При сложностях с отечественной компанией — в ЦБ РФ. Если обманул брокер мошенник — у вас есть право запустить возврат средств через chargeback самостоятельно или с помощью юристов.